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26 juillet 2021 1 26 /07 /juillet /2021 20:08

Nous sommes un certain nombre à avoir des comptes chez ces deux courtiers qui ont les tarifications de bourse parmi les plus performantes. 

 

Quand on regarde la structure tarifaire les comparaisons ne sont pas toujours aisées. 

 

Aussi je vous propose un tableau de synthèse qui reprend la tarification et qui évalue les frais respectifs pour des ordres calibrés 1000€-2000€......

 

Au final, BOURSE DIRECT présente les frais les plus faibles dans tous les cas examinés. 

 

Cela doit conforter nos préférences pour choisir sur quel compte (broker) investir 

 

26/07/2021 - tarification des ordres de bourse SAXO et BOURSE DIRECT

 

rappel : 

Parfois très occupé je ne diffuse pas systématiquement les post sur le blog ou bien avec retard ; contrairement à la diffusion du bulletin hebdomadaire "abonnés" plus fourni (23 pages cette semaine). 

 

Pour en savoir plus...abonnez vous "privilège"...26 centimesEuros/semaine.

 

J'en profite pour lancer un appel aux abonnés qui pourraient donner leur avis ici - "commenter cet article" en bas de page

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9 avril 2021 5 09 /04 /avril /2021 06:02
9/04/2021 - l'ACTION AIR LIQUIDE

Cette action de fonds de portefeuille doit être examinée sur le long terme. Ici en Unité de temps hebdomadaire (chaque point correspond au cours de fin de semaine) et sur 12 ans

Sa droite de régression (pointillé en violet) a une pente de 4% environ (les deux droites violettes trait plein sont à 1 écart type de la droite pointillé). Cela veut dire qu’un investissement réalisé quand le cours coupe une droite violette délivre 4% annualisés au prochain croisement avec cette même droite. Constatons qu’un investissement réalisé en 2009 à 40€ serait devenu 140€ aujourd’hui soit +272% au total et +11,5% annualisés. (Nous sommes loin de la droite violette de l’achat (violette basse))

De même un investissement réalisé en 2016 aurait délivré à ce jour une performance potentielle annualisée de 11,5%.

Vous l’avez compris il faut acheter idéalement sur la droite violette la plus basse. Le problème est qu’il y a très peu d’opportunités.

Observons la Moyenne mobile exponentielle 200(en vert). Elle enveloppe assez bien les plus bas. Aux croisements des cours avec la MMe200 on renforce. Dès lors, on observe une bonne dizaine d’opportunités inégalement réparties surtout sur les 4 dernières années. Une seule opportunité lors du krach de février 2020 !

Si on croit au potentiel de l’action (ce qui serait logique) vu l’importance des gaz industriels et médicaux dans la perspective de reprise économique actuelle alors, on peut remonter le niveau d’achat sur le dernier support à 124€ à -11% du niveau actuel.

Patience et longueur de temps font plus que force ni que rage"

 

 

 

Pour aller plus loin...abonnez vous "privilège"...26 centimesEuros/semaine.

 

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12 novembre 2020 4 12 /11 /novembre /2020 07:36

Comme je l'ai déjà mentionné, les marchés sont fortement influencés par les robots développés un peu partout avec les progrès de l'Intelligence Artificielle. 

 

Et rappelons nous que ce sont les grosses mains qui déterminent le sens du marché

 

Que faire ? 

 

Si vous faites confiance à vos analyses fondamentales ou à votre intuition vous êtes sûrs de vous faire tondre la laine sur le dos par des contrepieds inattendus.

 

La voie me semble être celle de la robotisation que vous maitrisez vous même. 

 

Pour ce faire, vous devez lire le marché et identifier les indicateurs qui vous permettent de poser des critères les mieux adaptés possibles.

 

La méthode est bien souvent empirique.

 

Cela peut paraitre troublant, mais comme simple individu privé, je ne vois pas comment faire à moins d'être un as de l'informatique ou bien de s'abonner à telle ou telle officine qui d'ailleurs ne fait pas mieux que vous. 

 

Je me suis donc lancé dans cette aventure. 

 

Démarré le 30 octobre avec 400€, après de nombreux tâtonnements, je suis aujourd'hui à la tête d'une "fortune" de 835€.

 

Attention, ce passé récent est caractérisé par un biais fortement haussier. Il faudra vérifier comment se comportera le robot dans une phase de baisse. 

 

Je tiens à vous rappeler que je ne vends rien ! 

 

Ce développement est pour mon usage propre : personnel et confidentiel. 

 

Ma démarche est de vous faire toucher du doigt les évolutions et les possibilités que vous avez, d'améliorer votre gestion boursière. 

 

A cela il y a une condition : un fort investissement en temps et cogitations pour comprendre les mécanismes et résister à l'effet boite noire. 

 

Désolé si j'ai suscité des convoitises ou des espoirs.....l'avenir est toujours incertain....il faut toujours conserver de l'initiative....et rester pragmatique. 

 

a suivre

 

 

 

 

 

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26 août 2019 1 26 /08 /août /2019 19:28

voici un article de morningstar qui remet quelques idées en place !

Rester investi est l’approche la plus pertinente sur le long terme.

 

 

 

 

Paul D. Kaplan23.07.2019

Est-il important de savoir quand acheter ou vendre un fonds ? Pas vraiment. La recherche de Morningstar montre que la distribution des rendements des marchés financiers est asymmétrique. Cela signifie qu’il existe un nombre limité de périodes durant lesquelles une stratégie surperformera, mais qu’il est aussi très difficile de savoir laquelle.

Entre janvier 1926 et octobre 2018, les fonds actions aux Etat-Unis ont surperformé durant 51 mois seulement, soit 5% du temps. Le reste du temps, détenir ces fonds signifiait perdre de l’argent.

Ce problème n’est pas cantonné aux Etats-Unis. Une étude de Paul Kaplan de Morningstar sur les fonds distribués au Canada montre que ces derniers n’ont surperformé que 9% du temps depuis 1956 (soit 69 mois).

Il ne sert donc à rien de chercher à savoir quand entrer ou sortir d’un indice ou d’une stratégie. Car même les fonds de qualité, ceux auxquels nos analystes attribuent des notes positives (Bronze, Silver, Gold) ne parviennent au final à réellement surperformer leur indice de référence que peu de temps sur un intervalle donné. La plupart du temps, ils font la performance de l’indice ou sous-performent.

La meilleure solution pour tout investisseur est de rester investi, à partir du moment où vous avez trouver le gérant qui convient à vos besoins.

Bien évidemment, d’autres critères de sélection doivent être pris en compte, et notamment les frais.

Cela signifie aussi que les investisseurs doivent savoir faire preuve de patience, un exercice ô combien difficile au regard du bruit continu auquel ils sont exposés (parfois de la part des sociétés de gestion elles-mêmes).

 

>>>>>>>>>>>>>>lien vers l'article

conclusion : les achats/venteS sont voués à l'échec.

privilégier les ETF qui répliquent les indices et qui ont les frais les plus faibles

La stratégie Buy and Hold avec renforcements progressifs semble bien adaptée

 

 

 

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14 février 2019 4 14 /02 /février /2019 07:41

La comparaison est une exercice délicat tant les paramètres sont nombreux. 

hypothèses :

utilisation des outils du portail LINXEA

-(PROFILER) pour obtenir les simulation historiques des profils AGRESSIF et DYNAMIQUE

-pour l'historique de la gestion libre CONSULTER les COMPTES/performance des supports de mes comptes - téléchargement dans excel. exploitation des UC seules.

 

Au-delà de 6 mois, les arbitrages sont susceptibles de modifier les résultats.

En effet en 2018, j'ai arbitré des fonds en euros pour des UC flexibles ; qui n'étaient pas présentes de manière aussi importante auparavant.

On en restera donc à 6 mois pour le comparatif. . 

 

 

 

  

résultats de PROFILER

résultats de PROFILER

tableau comparatif

tableau comparatif

analyse : sur la période de 6 mois, les résultats sont semblables.

Le profil de la gestion libre est certainement de profil intermédiaire dynamique/ équilibré du fait de la présence d'un poids significatif de fonds flexibles.(M&G Optimal  income et invesco pan européan income)

La fréquence d'arbitrage entre les deux gestions est semblable grosso modo.

En analysant le court terme, la gestion libre parait avoir mieux résisté du fait des flexibles.

 

 conclusion :

Dans une gestion libre "BUY and HOLD", la gestion pilotée semble fournir de bons résultats. Cela mérite quand même d'être vérifié avant toute conclusion définitive

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31 janvier 2019 4 31 /01 /janvier /2019 15:21

Depuis le mois de septembre, l'or s'apprécie. Il a pris +13%. 

les indicateurs sont bien orientés. 

Cela dit, nous pourrions être dans une zone de basculement (retournement) si les marchés actions poursuivent leurs ascensions.

les BUY and HOLDERS conserveront ; les autres devraient commencer à penser prendre leurs bénéfices.

signal de vente : cassure du support oblique

 

a suivre

 

31/01/2019 - l'or valeur refuge ....jusqu'à quand ?

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4 novembre 2018 7 04 /11 /novembre /2018 21:24

Nous sommes en situation de KRACH avec une phase de reprise technique.

 

Nous seront sortis de la période de risques actuelle, dés lors que le CAC aura ateint et dépassé un certain niveau.

 

Pour piloter la situation, je préconise de suivre d'une part la globalité du marché par le CAC40 et  chacune des UC, d'autre part.

 

Les courbes signalent actuellement la formation d'un support oblique ascendant depuis le plus bas.

  • Dans le cadre d'une stratégie de gestion active d'arbitrages :

en phase de KRACH : vendre sur enfoncement des supports tant sur le CAC que sur l'UC.

Dans cette phase on s'interdit tout achat ou renforcement.

après la fin du KRACH : (la tendance haussière ayant repris) je préconise de conserver et de renforcer sur signal de retournement

 

  • Dans le cadre d'une stratégie BUY and HOLD : 

en phase de KRACH : pas d'arbitrage en phase de KRACH. On prend son mal en patience.

après la fin du KRACH : (la tendance haussière ayant repris) je préconise de conserver et de renforcer sur signal de retournement

 

Des éléments de suivi seront donnés spécifiquement aux abonnés "privilège"

 

 

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29 septembre 2018 6 29 /09 /septembre /2018 09:59

Au cours actuel, l'action EDF a perdu 79% depuis son plus haut avant KRACH de 2008. Il faut dire que depuis son plus bas mi 2017, l'action a quand même repris 113% !!!!

Pour retrouver le plus haut depuis le niveau actuel, il faudrait qu'elle reprenne 400% !!

la marge est titanesque.

Cela dit, le reprise actuelle pourrait se poursuivre pour venir tester la résistance à 25€.

quelques fondamentaux :

EDF pourrait sortir du boulet EPR.

Flamanville va bientôt démarrer. Le chantier Hinkley Point en GB progresse comme prévu avec la finalisation de la dalle béton support des 2 coeurs des réacteurs. Ce chantier bénéficiera à plein de l'expérience Flamanville, de celle du réacteur chinois déjà en exploitation et du finlandais Olkiluoto qui finira bien par démarrer à peu prés en même temps que celui de Flamanville.

Plus le temps passe et plus la confiance "technique" progresse. 

Les cours du pétrole ne cessent d'augmenter. L'électricité de masse d'origine nucléaire améliore son différentiel de compétitivité avec les autres types de production.

Les gouvernements successifs valident l'option nucléaire comme production de base.

Le remplacement des réacteurs anciens est en débat en France actuellement.

Le savoir faire se concentre dans le monde sur quelques opérateurs majeurs dont EDF

Edf Renouvelables (ex Energies Nouvelles) se développe à pas de charge dans le monde  

 

L'ouverture à la concurrence de la vente d'électricité se développe. Certes EDF perd des clients...mais la rente vient historiquement de la production  

Le seul gros problème c'est la prégnance de BERCY (agence de Participations de l'Etat) qui détermine les stratégies de développement de l'entreprise.

A bien y réfléchir, ce n'est peut être pas un gros handicap quand on regarde les difficultés de grand groupes comme RWE, E.ON....Etc

Le retour en grâce du champion français est en cours

 

29/9/2018 - EDF surprend
29/9/2018 - EDF surprend

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19 août 2018 7 19 /08 /août /2018 18:39

Examinons le graphique des cours de l'ETF (mnémo : TUR) ci-après.

Depuis 2007, on observe un certain nombre de correction qui s'apparent à des KRACH.

Le dernier cours est 22,8 euros. La baisse depuis le début de l'année est de l'ordre de 50% !!

Le prochain support sur lequel les cours pourraient rebondir est celui de 2009 à 17,5.

Ce support joue un rôle de ralentisseur à la baisse mais aussi de cible à atteindre pour les traders.

Pour se placer à l'achat, je conseille d'attendre le retournement qui ferait suite au retour de la confiance autour de la LIVRE turque.

Le potentiel de hausse est certainement plus important que celui de la baisse.

 

nota : il est trop tard pour vendre si vous l'avez en portefeuille. le signal était à 47 voire 38 à la rigueur.

19/8/2018 - Peut - on acheter la TURQUIE ?

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18 août 2018 6 18 /08 /août /2018 05:02

Dans cette période estivale, propice à la réflexion patrimoniale, je vous rediffuse l'article mis en lien qui met en évidence que dans certains cas la réponse peut être Oui ou Non.

Comme toujours, il faut adapter sa stratégie à son propre contexte.

 

http://tradinglicoudedou.over-blog.com/2018/03/4/03/2018-donner-aux-enfants-ou-attendre-la-succession-etude-d-un-cas.html

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Depuis plus de 15 ans, je m'intéresse au suivi des marchés financiers en m'appuyant sur l'analyse graphique. De formation scientifique, vous comprendrez que le concept de moyenne mobile ou autres MACD puisse avoir pour moi un sens technique.

La tendance se constate dans toutes les unités de temps. Les supports et résistances sont des repères généralement efficaces.

Même s'il y a débat quant à l'application de l'analyse graphique aux OPCVM, une tendance est une tendance. elle résulte de nombreux facteurs ....mais seul le résultat nous importe.

 

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