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19 août 2017 6 19 /08 /août /2017 19:31

bonjour,

voici un Tri des fonds du contrat LINXEA avenir.

méthode : chaque période de performance (jour, semaine, mois....) est affectée d'un coefficient pour pondérer notamment le court terme. 

J'en déduis un score qui constitue le paramètre de tri.

Je supprime les doublons dans la colonne catégorie et ne retiens que le fonds ayant le score le plus élevé.

je retiens les 15 catégories les plus performantes(tranche jaune tableau ci-après) et les15 catégories les moins performantes (tranches roses).

>>>je vous laisse vous faire votre idée des secteurs (catégories) performants

 

nota :

attention aux limites de méthodes.

j'essaye ici de faire une agrégation (score) que l'on peut réaliser intuitivement en lecture des tableaux sur le site LINXEA ou par tris excel successifs d'un fichier importé depuis le même site

 

rappel : n'hésitez pas à vous abonner "privilège"pour accéder à la gestion du TOP10, au suivi des 30 UC initiales et très récemment à la gestion de l'allocation ETF pour PEA.

Vous recevrez à minima un bulletin hebdomadaire et les arbitrages éventuels

coût modique : 1,2€/mois.  En vous abonnant, vous soutenez également mon investissement personnel pour faire vivre la démarche  originale de gestion des UC par l'analyse technique.

Cette démarche est complémentaire d'autres approches notamment l'analyse fondamentale.

Elle participe à l'élaboration personnelle de stratégies de gestion 

 

19/08/2017 - Tri des performances des fonds du contrat LINXEA Avenir

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12 juin 2017 1 12 /06 /juin /2017 07:59

J'ai déjà fait part de mes réserves quant aux investissements immobiliers en SCPI.

En alternative, je souhaite mettre en exergue une stratégie appuyée sur des UC immobilières.

Je considère l'UC allianz foncier.

La plage d'analyse englobe le Krach de 2008.

scénarii :

S1- achat en juin 2007 et conservation jusqu'à ce jour

S2- achat en juin 2007 et arbitrages en UT hebdo sur critère de traversée de la MM50- voir graphe joint

S3- achat initial juin 2007, pas d'arbitrage, mais achats de renforcements progressifs sur critère de traversée à la hausse de la MM50 en UT hebdo

comparaison de S1 et S2 : la performance constatée est semblable pour les deux scénarii. soit +10% en annualisé sur 14 ans.

Néanmoins par le jeu des arbitrages, S2 est hors du marché 25% du temps. Schématiquement on pourrait redonner +25% de performance à S2 soit +12,5% au total.

S3 délivre aussi une performance de l'ordre de +10%

avertissement : la comparaison est réalisée dans un contexte de marchés dans les plus  hauts. En situation de baisse significative le S2 (arbitrages) est surement le plus pertinent.

Dans ce contexte je retiens le scénario S2 avec une perspective de performances  l'ordre de +10%.

Pour ceux qui  sont au début de la création d'un portefeuille financier avec une poche immobilière le scénario S3 fait sens.

remarque : avec une performance de +10% à minima et la facilité d'arbitrage par rapport aux SCPI  vous comprendrez que je privilégie les UC immobilières avec une gestion dynamique adaptée.

......et vous quelle analyse en faites vous ?

 

12/06/2017 - stratégie long terme des investissements immobiliers - match SCPI - UC immobilières

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18 janvier 2017 3 18 /01 /janvier /2017 07:38

Pour illustrer le sujet, je compare sur 12 mois deux UC :

 

Une "allocation prudente"(MG Optimal Income) avec une catégorie "Alternatif global macro" (H2O Multistratégie) plus agitée.

 

Les évolutions comparatives (courbes) illustrent le débat.

 

Le ratio de sharpe et les scores de Lipper sont également cohérents (c'est heureux)

 

Quelle conclusion ?

 

Si l'on veut minimiser les risques et réduire le potentiel d'émotions en 2017, je préconise comme souvent ici, une bonne dose d'allocation prudente (type : MGOptimal Income ou Inveco Pan européan income) qui constitue aussi une alternative aux fonds en euros.

 

18/01/2017 - La volatilité et les UC
18/01/2017 - La volatilité et les UC

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14 octobre 2016 5 14 /10 /octobre /2016 16:30

 

Avec la baisse des rendements des fonds en euros et les contraintes mises en place par les assureurs monte un sentiment de prise de distance vis à vis des fonds en euros.

 

Toutes les stratégies sont possibles....mais il faudra bien choisir.

 

Je propose ici les Unités de Compte en allocation prudente comme une alternative aux fonds en euros.

 

Voici un comparatif de 4 UC dans la catégorie et le rappel de performance du fonds en euro eurossima (comme exemple)

 

comparatif des UC :

Suivant les périodes d'observation, les performances sont contrastées.

Aussi, je vous propose de regarder la moyenne des 4 fonds suivant les périodes observées. 

Un investissement à parts égales sur les 4 fonds fournit une statistique moyenne que je compare au fond en euros.

 

comparatif des UC avec le fonds en euros :

La moyenne des 4 UC délivre une performance presque double de celle du fonds en euros.

>>>>démonstration me semble faite !

 

choix stratégique :

J'observe préférentiellement des périodes courtes 1 à 3 ans.

Nordea MG , MG, invesco sont à retenir.

 

gestion dynamique :

Une gestion basée sur l'analyse technique doit permettre d'améliorer le résultat.

 

et votre avis ?

 

 

 

 

14/10/2016 - Alternative aux fonds en euros
14/10/2016 - Alternative aux fonds en euros

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31 janvier 2016 7 31 /01 /janvier /2016 20:16

Nombreux, dont Donzy, voudraient avoir une idée de la prochaine tournure des événements.

 

Personnellement je n'en sait rien...!

 

Par contre on peut identifier des niveaux de reprise à partir desquels une hausse durable pourrait être enclenchée.

 

j'ai regardé le SPX500 (US) et l'ESTX50(Europe) - voir courbes jointes

 

spx 500 (cours 1940) : on aurait du vendre autour de 2050. résistance actuelle : 2050 aussi

estx 500n (cours 3045) : on aurait du vendre autour de 3580 - résistance actuelle :3380

 

On voit que pour retrouver la lumière il faudrait une reprise de + 6% environ sur chacun des deux indices..(pour rejoindre ces résistances !)

 

Arrivés à ces niveaux, ce ne sera pas gagné tant que nous n'auront pas dépassé les derniers plus hauts à 2140 (spx) et 3800(estx) environ.

 

Ca vaut ce que ça vaut...mais tout ça pour dire qu'il faut rester prudents

 

 

31/1/2016 - Que penser du futur des marchés ?
31/1/2016 - Que penser du futur des marchés ?

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  • : Gestion des UC en Assurance Vie en utilisant l'analyse technique simplifiée - contact MP : tradinglicoudedou@hotmail.com
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Depuis plus de 15 ans, je m'intéresse au suivi des marchés financiers en m'appuyant sur l'analyse graphique. De formation scientifique, vous comprendrez que le concept de moyenne mobile ou autres MACD puisse avoir pour moi un sens technique.

La tendance se constate dans toutes les unités de temps. Les supports et résistances sont des repères généralement efficaces.

Même s'il y a débat quant à l'application de l'analyse graphique aux OPCVM, une tendance est une tendance. elle résulte de nombreux facteurs ....mais seul le résultat nous importe.

 

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