La solution qui vient à l'esprit consiste :
-soit à observer les performances passées court moyen long terme pour armer une stratégie.
-soit à suivre les conseils d'organismes qui travaillent sur les données économiques mais qui rencontrent des difficultés naturelles de prévoir l'avenir.
Tout le monde se trompe le plus souvent car les marchés restent imprévisibles!
Et pourtant il faut bien choisir.
piste 1 : investir sur une petite dizaine de fonds qui ont les meilleurs indicateurs (ratio de Sharpe et scores de LIPPER (préservation du capital - performance régulière - performance absolue)
piste 2 : retenir l'allocation conseillée par des organismes tels que Moningstar, Quantalys.-(service gratuit chez certains assureurs)
variante : souscrire à la gestion pilotée payante
piste 3 : souscrire à un robot advisor tel que YOMONI, Marie quantier , wesave... service payant
Vous comprendrez qu'ici, je recherche une solution maitrisable "soi-même"
je n'ai pas encore trouvé la formule magique !
Qu'en pensez vous ?
complément 6/6/2017:
L'allocation au sein de chacune des poches d'investissement de son patrimoine financier est un sujet délicat.
Dans le droit fil d'une solution maitrisable "soi-même" voici mon analyse du moment :
Les marchés étant dans les plus hauts depuis 2008, une correction significative viendra un jour ou l'autre.
Une solution consiste à procéder des arbitrages des fonds volatiles vers les fonds les plus robustes aux secousses du marché.
Sur la base des ratios de Sharpe et des scores de Lipper j'ai établi une short liste de fonds qui présentent les meilleurs ratios.
je suis en voie de finaliser deux listes :
-une liste d'UC "robustes" pour les assurances vie vers laquelle on pourra arbitrer quasi immédiatement
-une liste d'ETF pour le PEA moins liée aux ratios(Sharpe - Lipper) constituant une cible qui sera atteinte par arbitrages successifs suivant une règle simple (sur consolidation).
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