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4 juin 2017 7 04 /06 /juin /2017 14:38

La solution qui vient à l'esprit consiste :

-soit à observer les performances passées court moyen long terme pour armer une stratégie.

-soit à suivre les conseils d'organismes qui travaillent sur les données économiques mais qui rencontrent des difficultés naturelles de prévoir l'avenir.

Tout le monde se trompe le plus souvent car les marchés restent imprévisibles!

Et pourtant il faut bien choisir.

piste 1 : investir sur une petite dizaine de fonds qui ont les meilleurs indicateurs (ratio de Sharpe et scores de LIPPER (préservation du capital - performance régulière - performance absolue)

 piste 2 : retenir l'allocation conseillée par des organismes tels que Moningstar, Quantalys.-(service gratuit chez certains assureurs)

variante : souscrire à la gestion pilotée payante

 

piste 3  : souscrire à un robot advisor tel que YOMONI, Marie quantier , wesave... service payant

 

Vous comprendrez qu'ici, je recherche une solution maitrisable "soi-même"

 

je n'ai pas encore trouvé la formule magique !

 

Qu'en pensez vous ?

 

complément 6/6/2017:

L'allocation au sein de chacune des poches d'investissement de son patrimoine financier est un sujet délicat.

Dans le droit fil d'une solution maitrisable "soi-même" voici mon analyse du moment :

Les marchés étant dans les plus hauts depuis 2008, une correction significative viendra un jour ou l'autre.

Une solution consiste à procéder des arbitrages des fonds volatiles vers les fonds les plus robustes aux secousses du marché.

Sur la base des ratios de Sharpe et des scores de Lipper j'ai établi une short liste de fonds qui présentent les meilleurs ratios.

je suis en voie de finaliser deux listes :

-une liste d'UC "robustes" pour les assurances vie vers laquelle on pourra arbitrer quasi immédiatement

-une liste d'ETF pour le PEA moins liée aux ratios(Sharpe - Lipper)  constituant une cible qui sera atteinte par arbitrages successifs suivant une règle simple (sur consolidation).

 

 

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Published by tradinglicoudedou/arrot - dans uc
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commentaires

tradinglicoudedou/arrot 08/06/2017 07:08

je viens de diffuser aux abonnés "privilège" mon allocation "ETF" avec les premiers ordres d'achat à cours limités.
Il s'agit d'une poche d'investissement de départ pour tester sur le long terme l'approche dite de gestion passive. L'augmentation de l'importance de la poche interviendra ultérieurement. A suivre !

tradinglicoudedou/arrot 06/06/2017 17:29

complément rajouté le 6/6/2017 à l'article initial

tradinglicoudedou/arrot 04/06/2017 20:41

bonsoir Bernard,
Pour ma part je ne suis qu'en gestion libre avec une grande diversification.
Mes contrats se sont construits au fil du temps.
Je réfléchis aujourd'hui pour restructurer tous les contrats et surtout les coordonner pour maitriser les doublons ou comme tu le dis les corrélations.(je pense que l'on doit admettre des doublons..)
Actuellement nous testons les plus hauts sur les marchés et la sécurisation des gains devient une priorité. Reste la question du timing, du fait que je suis partisan de capter tout le potentiel de hausse.
Le critère manuel de "vente stop" doit être bien posé.
cordialement
André

pascal33 04/06/2017 19:04

Bonjour,
comme on a le choix, j'ai choisi un mix de tout :
* environ 70 lignes en gestion libre.
* de la gestion pilotée payante.
* du robot advisor.
bien sur, j'ai de nombreux contrats. si j'avais le temps j'optimiserai mes trop nombreuses lignes d'UC car il y a des corrélations entre elles.
Comme tout cela est récent pour moi, il va me falloir des années avant de pouvoir tirer des conclusions sur ces différents contrat.
cdt

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Depuis plus de 15 ans, je m'intéresse au suivi des marchés financiers en m'appuyant sur l'analyse graphique. De formation scientifique, vous comprendrez que le concept de moyenne mobile ou autres MACD puisse avoir pour moi un sens technique.

La tendance se constate dans toutes les unités de temps. Les supports et résistances sont des repères généralement efficaces.

Même s'il y a débat quant à l'application de l'analyse graphique aux OPCVM, une tendance est une tendance. elle résulte de nombreux facteurs ....mais seul le résultat nous importe.

 

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