14/03/2021 - De la difficulté de choisir des valeurs dans ses contrats d'ASSURANCE VIE....

La question en titre peut vous paraître saugrenue tant il existe d'approches pour réaliser cet exercice. 

De nombreux sites qui proposent des simulateurs, des allocations conseillées suivant votre profil d'épargnant  ou de simples tris dans un tableau excel sur des critères de performance pourront vous donner des réponses. 

A l'instant t vous aurez devant vous une optimisation qui vous conviendra plus ou moins en fonction de l'objectif recherché. 

Mais très vite, les marchés faisant leur oeuvre vous allez rencontrer des frustrations car vous décèlerez de nouvelle pépites et vous serez tentés à faire des arbitrages répétés qui se révèlent généralement improductifs dans la durée. 

Comme toujours, la réponse se trouve dans une approche mesurée de la recherche d'une allocation performante

Cette réflexion m'occupe depuis bien longtemps. 

A ce volet allocation s'ajoute celui de la gestion opérationnelle du contrat suivant des critères à définir et notamment si vous êtes fortement mobilisé dans la gestion de votre patrimoine. 

Je pense avoir relativement bien instrumenté ce dernier volet de la gestion opérationnelle. Par contre, je travaille toujours sur le premier avec des pistes prometteuses compte tenu des objectifs clairement posés.

Vous m'objecterez que les deux volets sont étroitement liés. Certes, mais la maille temporelle n'est pas la même.

C'est une première forme de réponse. Par exemple, vous scruterez vos UC à pas hebdomadaire et votre allocation à pas trimestriel, semestriel ou annuel.

Vos avis sur l'ensemble de la question m'intéressent. 

Une question bien posée est en partie résolue..!