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31 janvier 2015 6 31 /01 /janvier /2015 08:27

situation générale :

Semaine marquée par une forte volatilité sur les marchés avec la nouvelle donne post-élections en Grèce, des indicateurs économiques US en demi-teinte et des  indicateurs européens qui confirment la progression lente de la déflation.

 

Les résultats des entreprises US marquent le pas à quelques exceptions prés

 

Les injections de liquidités européennes n'arriveront qu'en mars prochain.

 

Nous sommes toujours sous l'effet de l'annonce.

 

Les indices US et européens perdent du terrain aprés l'envolée suite à l'annonce du QE.

 

Quoi de plus normal.

 

Le SPX500 indice US directeur est en souffrance autour de 2000.

 

En fin de soirée de vendredi (fin de mois de janvier) tous les indices des futures : SPX, dax, france40(CAC) finissent au plancher.

 

Au total le mois de janvier délivre un résultat sur le CAC40 de 7,76% !!! de bon augure pour le cru 2015

 

nos UC :

Confirmation de la semaine précédente, dans le vert qui domine presque partout.

 

je souligne ici une forte volatilté des biotechnologies dans un trend qui reste haussier.

 

L'indonésie reste à la cave malgré un récent frémissement !

 

mes conseils :

Profiter de la consolidation actuelle pour renforcer

les immobilieres

l'inde

les biotech

les fonds patrimoniaux

les midcap et small cap

 

Transférer progressivement les  fonds en euros les moins performants vers des fonds patrimoniaux

31/01/2015 - forte volatilité intraday - semaine en demi teinte !
31/01/2015 - forte volatilité intraday - semaine en demi teinte !
31/01/2015 - forte volatilité intraday - semaine en demi teinte !
31/01/2015 - forte volatilité intraday - semaine en demi teinte !
31/01/2015 - forte volatilité intraday - semaine en demi teinte !

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24 janvier 2015 6 24 /01 /janvier /2015 18:07
24/01/2014 - une allocation type pour un investiseur de 35-45 ans
24/01/2014 - une allocation type pour un investiseur de 35-45 ans

A tout âge, qui ne se pose pas la question de trouver et mettre en oeuvre la bonne allocation pour son patrimoine.

 

Naturellement, la réponse ne sera pas la même suivant l'age de l'impétrant.

 

Voici mes éléments de réponse pour un célibataire/couple 35/45 ans suivant les priorités :

  • se loger
  • épargner pour faire face à de grosses dépenses à venir
  • profiter de la vie
  • épargner, voire s'endetter pour se constituer un patrimoine immobilier de rapport
  • épargner pour la retraite
  • gérer le patrimoine transmis par ses ascendants
  • transmettre aux descendants

On voit que la phase d'épargne est un passage quasi obligé.

Comme nous sommes dans un blog qui traite de l'assurance vie, c'est sur ce vecteur que nous allons approfondir les choses.

 

Aujourd'hui ce vecteur d'investissement présente des avantages quels que soient les horizons visés à condition d'opter pour du multiplacement (fonds en euros et en Unités de Compte)

 

Voici quelques questions majeures auxquelles il faut répondre :

 

- quels actes de gestion ? : hebdomadaire, mensuel, annuel ? je conseillerai un point régulier Hebdo

 

- quels principes ? : analyses macro économiques+convictions+feeling ou analyse technique. Vous connaissez mon point de vue : je préconise la gestion technique car c’est la seule qui fait quasiment fi des sentiments.

Le principe de gestion est déterminant.

Sur 25 ans vous vivrez au moins 2 ou 3 crach et c’est là que vous consoliderez votre  performance ...

 

- quelle allocation ? : je partirais sur une allocation a dominante actions.

je n’aime pas les SCPI qui sont chargées fortement en frais, mais pourquoi pas ?

Dans l'immobilier, je privilégie les foncieres (voir sur le blog une étude d' Allianz foncier en gestion dynamique)

 

Quelle REPARTITION :

répartition risques/sécurité

80-85% actions

20-15% fonds en euros

nota : Pour le sgros patrimoines, on peut envisager l'or physique, les oeuvres d'arts (ce n'est pas la cible visée ici)

 

répartition du fonds actions :(dans le contexte actuel)

grandes valeurs internationales 50%

immobilier 20%

mid small cap 15%

émergents 15%

 

La diversification géographique US, europe, reste du monde ...n'est pas déterminante compte tenu de la durée LT choisie

 

le choix des fonds :

je préconise de regarder leur performance à 3 et 5 ans.

Vous pouvez vous inspirer des fonds que je suis dans mes tableaux "principal" et "intermédiaire"

 

conclusion : vous devez vous faire votre propre idée et ne pas faire une confiance aveugle à votre banquier, assureur ou autre conseiller . la gestion du patrimoine est une affaire sérieuse et il est indispensable de s'y impliquer.

vous pouvez compléter, critiquer dans la rubrique commentaire

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24 janvier 2015 6 24 /01 /janvier /2015 10:40

situation générale :

La BCE vient de passer à l'action au grand enchantement des marchés financiers.

 

Il n'est pas certain que l'économie réelle en profite pleinement.

 

Certains, dont Christine LAGARDE, disent que ça ne suffira pas.

 

Et je fais partie de cela.

 

Les Etats doivent poursuivre la mise en oeuvre de mesures structurelles et les banquiers accompagner le mouvement en regardant un peu moins leurs résultats financiers propres.

 

La confiance des opérateurs de l'économie réelle ne reviendra que progressivement. Les états doivent prendre les manettes de l'investissement massif pour relancer l'activité. 

 

Certains profiteront de ces mesures. A nous dénicher les pépites pour dynamiser nos économies.

 

Le CAC40 a fait merveille.

 

Les indices US restent décorélés de ceux de l'Europe.

 

Le Pétrole reste au plancher et constitue un indicateur avancé à surveiller de prés

 

Nos UC :

Les valeurs liquidatives ne reflètent pas encore totalement les effets des mesures prises par la BCE.

 

Le vert domine largement. 

 

La stratégie d'achats progressifs que je développe depuis quelques mois s'avère payante.

 

mes conseils :

Rester assis dans le fauteuil de la hausse en conservant ses valises à proximité.

 

Il y aura des corrections des excés. Personne ne sait quelle en sera la profondeur.

 

Je suivrai scrupuleusement mes principes de gestion bien que les MM150 soient trés en dessous des cours du fait de l'effet retard implicite. Patience donc...!

 

Il convient de préparer des achats de continuation.

 

Le MACD va nous éclairer ou simplement la MM20 ! regardez le passé et vous éclairerez l'avenir !

 

24/01/2014 - feu d'artifice offert par la BCE
24/01/2014 - feu d'artifice offert par la BCE
24/01/2014 - feu d'artifice offert par la BCE
24/01/2014 - feu d'artifice offert par la BCE

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21 janvier 2015 3 21 /01 /janvier /2015 21:46

Bonsoir,

Après de nombreuses observations, je modernise ma méthode de gestion.

En voici la teneur dans la fiche "image" ci dessous.

Vos commentaires sont les bienvenus....Rien n'est inscrit dans le marbre, surtout dans ce domaine.

21/1/2015 - Et si on parlait méthode de gestion des UC ?

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20 janvier 2015 2 20 /01 /janvier /2015 21:41

avertissement : ne pas confondre prévisions de croissance et évolution des marchés financiers !

 

Envahis par les prévisions de nombreux économistes, je retiens la récente prévision synthétique de la croissane par le FMI.

 

je relève que la prévision globale évolue lentement mais à la hausse générée essentiellement par les économies avancées dont vraisemblablement par les US et dans une proportion anecdotique par l'europe.

 

Les émergents sont à la peine avec un point bas en 2015.

 

Ce point bas a été anticipé par les marchés en 2013 et 2014.

 

Compte tenu que les marchés anticipent toujours, je pressens une reprise des marchés financiers émergents en cours d'année 2015.

 

Au total, sauf contrariété forte, 2015 devait être une bonne année sur toutes les places, les US marquant le pas car la bonne situation actuelle a été anticipée en 2013 et 2014.

 

En conséquence, les marchés financiers en Europe et dans les émergents devraient faire mieux en 2015 qu'en 2014.

 

20/01/2015 - previsions du FMI de janvier 2015

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19 janvier 2015 1 19 /01 /janvier /2015 17:56

Qui n'a pas eu l'idée, l'envie ou le besoin de disposer d'un outil de gestion de son patrimoine sans jamais parvenir à le trouver.

 

vous avez là l'opportunité de trouver en partie votre réponse.

 

En fait, nos besoins sont si divers que nous ne trouverons pas l'outil miracle, véritable couteau suisse de le gestion.

 

Ce que j'ai voulu faire ici :

 

Un outil de synthèse à compléter manuellement dont la vocation est de faire la photo (exemple 31/12 de l'année terminée) et de conserver cette photo en archive.

 

Ce n'est donc pas un outil de gestion active ou de suivi d'opérations sur divers comptes.

 

Il vise à faire l'inventaire de son patrimoine dans toutes ses composantes

 

Cet outil s'adresse aux petits, moyens et gros patrimoines ; ces derniers étant notamment préoccupés par leur assiette ISF.

 

L'outil est un tableur Excel enregistré sur votre PC avec la confidentialité recherchée.

 

Si vous souhaitez tester puis adopter cet outil, vous m'adressez un mail  et je vous le transmettrai volontiers.

 

mail : tradinglicoudedou@hotmail.com

 

 

19/01/2015 - outil de synthése du patrimoine ( email modifié)
19/01/2015 - outil de synthése du patrimoine ( email modifié)
19/01/2015 - outil de synthése du patrimoine ( email modifié)
19/01/2015 - outil de synthése du patrimoine ( email modifié)

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17 janvier 2015 6 17 /01 /janvier /2015 14:07

La comparaison des performances des contrats d'assurance vie incite à regarder la question des frais d'entrée et frais de gestion.

 

On cite souvent La MIF et l'AFER comme référence.

 

Ils ont des performances de leur fonds en euro qui s'avèrent dans la moyenne haute.

 

Alors le débat se poursuit sur les frais d'entrée et de gestion qui se distinguent des contrats internet.

 

Voici un petit comparatif pour éclairer le sujet.

 

On notera qu'en période de taux bas le rattrapage des frais d'entrée (handicap) prend plus de temps qu'en période de taux hauts comme celle que nous avons connu dans le passé.

 

 

conclusion : il faut avoir des contrats des deux types dans le cadre d'une diversification bien pensée.

17/01/2015 - match frais d'entrée - frais de gestion en assurance vie

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17 janvier 2015 6 17 /01 /janvier /2015 10:41

situation générale :

Pour une fois les places US et européennes ont été décorélées dans un sens favorable à l'Europe.

 

La perspective du QE de la BCE devient prégnante.

 

La Suisse a pris une décision de ne pas maintenir un cours plancher des monnaies EUR/CH, anticipant le QE.

 

Les traders de devises se sont fait sortir à cause des effets de levier qui ont conduit à la désactivation automatique des comptes surement trop tardive pour les brokers qui y ont laissé des plumes. De plus, les contrariants ayant empochés de gros bénéfices sans contrepartie suffisante des vendeurs, les brokers ont du payer.

 

La fin de soirée de vendredi sur les futures CAC et SPX500 a été éclatante avec la reprise des couleurs du Brent.

 

Tout va trés vite.....en ce moment. C'est de bonne augure pour le début de la semaine prochaine

Le CAC 40 nous délivre une performance inespérée, alors que le Down Jones reste à la traine.

 

Nos UC :

Elles sont le reflet de la semaine.

 

je note que l'Asie du sud est  à la traine.

 

La Chine, le Japon, l'Inde tirent bien leur épingle du jeu.

 

Les obligations plafonnent. A surveiller !

 

l'OR redevient valeur refuge; le bullion au-dessus de 100 confirme l'impulsion haussière

 

mes conseils :

Maintenir les positions avec quelques renforcements progressifs sur l'Inde, les foncières, la santé.

Stand by sur les obligations..

 

Surveiller l'Asie du Sud Est qui pourrait bénéficier d'une rotation géographique.

17/01/2014 - cap vers les sommets dans une semaine agitée
17/01/2014 - cap vers les sommets dans une semaine agitée
17/01/2014 - cap vers les sommets dans une semaine agitée
17/01/2014 - cap vers les sommets dans une semaine agitée

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10 janvier 2015 6 10 /01 /janvier /2015 12:02
10/01/2014- déflagrations sociétales ...
10/01/2014- déflagrations sociétales ...

Semaine déstabilisante pour tous avec ces attentats qui ont tué des hommes et des femmes en visant des cibles idéologiques (nos dessinateurs libres) et les fondements de notre république (les forces de police, les musulmans et les juifs).

 

A cette heure, je ressens une émotion profonde et la nécessité de prendre du recul pour penser entre autres aux fondements et au respect de nos valeurs républicaines qui prennent brusquement un relief particulier.

 

La richesse est dans nos différences.

 

Les thématiques du patrimoine et de la finance qui nous occupent ici ne sont rien en comparaison des grandes questions posées.

 

Mais nous devons continuer modestement à échanger, dans nos différences, sur ces thématiques en ne leur donnant que la place qu'elles méritent...

 

Je suis Charlie....aussi.

 

situation générale des marchés :

Des marchés aux évolutions cahotiques toujours rythmés par les perspectives des élections en Grèce, les discours de la FED avec des indicateurs mitigés et les perspectives d'un QE en Europe, tels sont les ingrédients actuels.

 

Le CAC et le DJ reflètent clairement la volatilité de cette semaine.

 

Nos UC :

La quasi totalité des UC progressent au-dessus de leurs Moyennes Mobiles.

 

Les obligataires délivrent encore du potentiel.

 

Les fonds Carmignac redorent leur blason, preuve que les gérants sont maintenant dans le bon profil d'investissement.

 

les midcap et smallcap progressent faiblement.

 

La hausse Moyen Terme se poursuit tant que les espoirs vers la Grèce et la BCE demeurent.

 

mes conseils :

Conserver les positions voire se renforcer progressivement vers les fonds patrimoniaux.

je privilègie toujours l'immobilier, la santé et les technologiques.

 

 

10/01/2014- déflagrations sociétales ...
10/01/2014- déflagrations sociétales ...
10/01/2014- déflagrations sociétales ...
10/01/2014- déflagrations sociétales ...

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3 janvier 2015 6 03 /01 /janvier /2015 07:05

Bonne année à vous fidèles lecteurs du blog Tradinglicoudedou.

 

J'espère que l'éclairage donné ici en 2014 vous a permis de bien prendre vos décisions et de délivrer une performance financière personnelle significativement positive.

 

Schématiquement, on nous prédisait un crach obligataire qui n'est pas venu ; bien au contraire.

 

Les discours ont tenu les marchés malgré les crises géopolitiques au Moyen Orient et en Ukraine.

 

Les matières premières ont payé un lourd tribu à la crise économique mondiale avec un cours du brent dans les sous sols.

 

Les déficits ne s'améliorent pas et la dette des pays s'amplifie ! ce point mérite notre attention de surveillance.

 

Les US dominent le monde encore et toujours

 

L'Europe et la France restent empétrés.

 

Les nationalismes/populismes montent. Les élections 2014 et les sondages pour 2015 confirment la montée en puissance de l'extrême droite dont l'horizon dessine une sortie de l'Europe.

 

La Grèce porte ses espoirs sur le parti d'extrême gauche qui promeut la prise de distance avec l'Europe dominée par la politique d'Angela.

 

Ces prochaines élections nous éclaireront sur le devenir de l'europe. 

 

on pourrait dissertait longuement....

 

Nous sommes en 2015....et nous devons tracer une trajectoire d'espoirs et de résultats.

 

Modestement, c'est ce que je vous propse de faire pour notre patrimoine au travers de l'assurance vie.

3/01/2015 - meilleurs voeux 2015 - hésitations sur les sommets
3/01/2015 - meilleurs voeux 2015 - hésitations sur les sommets

situation générale :

Les marchés commencent l'année comme ils ont terminé 2014. Hésitations sur les plus hauts grâce aux US.

Le rallye de fin d'année n'a a eu lieu.

CAC et DJ affichent une baisse sur 5 jours de plus de 1%.

 

nos UC :

Elles se maintiennent sur les positions de la semaine précédente avec un vert dominant.

 

mes conseils:

Re équilibrer fonds en euros/UC au profit de ces dernières et notamment vers les fonds patrimoniaux qui délivrent de la performance sur le moyen long terme.

 

Les biotech sont hésitantes et doivent être surveillées pour se renforcer.

 

Cet investissement "santé" est un incontournable "il faut en avoir en portefeuille"

 

privilégier :

l'immobilier

les US - technologiques.

l'inde

l'europe dans une moindre mesure sauf si la reprise se dessine réellement. (Midcap et smallcap)

 

Le Japon me parait encore un pari risqué

 

3/01/2015 - meilleurs voeux 2015 - hésitations sur les sommets
3/01/2015 - meilleurs voeux 2015 - hésitations sur les sommets

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  • : Gestion des UC en Assurance Vie en utilisant l'analyse technique simplifiée - contact MP : tradinglicoudedou@hotmail.com
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Depuis plus de 15 ans, je m'intéresse au suivi des marchés financiers en m'appuyant sur l'analyse graphique. De formation scientifique, vous comprendrez que le concept de moyenne mobile ou autres MACD puisse avoir pour moi un sens technique.

La tendance se constate dans toutes les unités de temps. Les supports et résistances sont des repères généralement efficaces.

Même s'il y a débat quant à l'application de l'analyse graphique aux OPCVM, une tendance est une tendance. elle résulte de nombreux facteurs ....mais seul le résultat nous importe.

 

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