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17 juin 2017 6 17 /06 /juin /2017 13:29

situation générale :

Les marchés financiers restent dans un biais globalement haussier.

 

Lundi, au lendemain du premier tour des législatives, le marché chute de plus de 1% dans le sillage de la secousse sur les technologiques US.

 

Mercredi 14 La FED a rehaussé ses taux d’intérêt de 25 points de base comme attendu. Pas de réaction notable.

 

Les autres indices sont mitigés.

 

Toujours de la volatilité intraday sur les indices.

 

Le Cac ne parvient pas à conserver les 5300 points comme repère tombant même à 5176 jeudi dans la journée pour finir la semaine à 5263 points.

 

Les températures marquent le pas. Et reflètent la secousse.

 

Nos UC :

Les midcap et smallcap européennes poursuivent leur progression.

La Russie chute encore. L’inde se tient

Les biotech et la santé se reprennent. Les immobilières restent dans la progression.

Le TOP 10 s’effrite avec +1,65%(depuis sa création le 7/02/2017)….fortement impacté par la Russie dont je pense qu’un retournement viendra ..mais quand ?

Allocation ETF proposée dans PEA : Des ordres d’achat à cours limités sont toujours actifs . Aucun n’ a été réalisé à ce jour.

Mes conseils :

Je vends 50% de la position Russie

Ailleurs, conserver le cap de la hausse tant que nous ne constatons pas un renversement de tendance.

Surveiller les derniers plus bas en UT hebdo. L’Europe reste encore porteuse.

 

17/06/2017 - Secousses encore supportables

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16 juin 2017 5 16 /06 /juin /2017 06:25

Europe et Emergents fraichissent

15/06/2017 - Température

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15 juin 2017 4 15 /06 /juin /2017 06:41

dégradé

14/06/2017- Température

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12 juin 2017 1 12 /06 /juin /2017 07:59

J'ai déjà fait part de mes réserves quant aux investissements immobiliers en SCPI.

En alternative, je souhaite mettre en exergue une stratégie appuyée sur des UC immobilières.

Je considère l'UC allianz foncier.

La plage d'analyse englobe le Krach de 2008.

scénarii :

S1- achat en juin 2007 et conservation jusqu'à ce jour

S2- achat en juin 2007 et arbitrages en UT hebdo sur critère de traversée de la MM50- voir graphe joint

S3- achat initial juin 2007, pas d'arbitrage, mais achats de renforcements progressifs sur critère de traversée à la hausse de la MM50 en UT hebdo

comparaison de S1 et S2 : la performance constatée est semblable pour les deux scénarii. soit +10% en annualisé sur 14 ans.

Néanmoins par le jeu des arbitrages, S2 est hors du marché 25% du temps. Schématiquement on pourrait redonner +25% de performance à S2 soit +12,5% au total.

S3 délivre aussi une performance de l'ordre de +10%

avertissement : la comparaison est réalisée dans un contexte de marchés dans les plus  hauts. En situation de baisse significative le S2 (arbitrages) est surement le plus pertinent.

Dans ce contexte je retiens le scénario S2 avec une perspective de performances  l'ordre de +10%.

Pour ceux qui  sont au début de la création d'un portefeuille financier avec une poche immobilière le scénario S3 fait sens.

remarque : avec une performance de +10% à minima et la facilité d'arbitrage par rapport aux SCPI  vous comprendrez que je privilégie les UC immobilières avec une gestion dynamique adaptée.

......et vous quelle analyse en faites vous ?

 

12/06/2017 - stratégie long terme des investissements immobiliers - match SCPI - UC immobilières

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11 juin 2017 7 11 /06 /juin /2017 06:39

Je reviens sur cette question toujours d'actualité. 

Nous avons tous en tête de choisir (trouver) le placement sécurisé qui délivre la meilleure performance possible. 

L'exercice est toujours possible...le passage à l'action l'est un peu moins du fait des freins psychologiques venant de notre aversion au risque. 

Nous nous sommes éloignés du livret A, LDD et autres fonds en euros de façon limitée ; surtout lorsque nous avons subi les krach successifs.

je reviens donc sur des UC déjà passées plusieurs fois en revue ici.

  • M&G Optimal Income
  • Invesco Pan Européan Income
  • Sextant Grand Large

Les courbes montrent bien la volatilité de chacun de ces fonds . SGL étant le plus volatile.

Quelle stratégie adopter ?

La réponse dépend de l'importance de son patrimoine financier et de son allocation actuelle.

Très globalement un mixt des 3 fonds constitue la posture de bon sens terrien de diversification accompagné d'un investissement progressif quasi programmé.

Si l'on doit investir ou arbitrer aujourd'hui, compte tenu des plus hauts actuels des marchés, on préfèrera le faire sur M&G O income.

Après consolidation des marchés, qui viendra naturellement, on prendra le train des deux autres fonds.

Mais cela nécessite de disposer de critères pour passer à l'action.

Les tableaux de suivi désormais publiés avec l'abonnement privilège vous donneront des indications pour acheter ou renforcer.(exemple passage d'une MM70 de "au-dessous" à "au-dessus" 

nota : attention aux plages des représentations graphiques dont le point de départ (plus haut ou plus bas) influence le résultat de fin de période. 

11/06/2017 - alternatives au fonds en euros

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10 juin 2017 6 10 /06 /juin /2017 19:54

situation générale :

Les marchés financiers restent dans un biais globalement haussier.

L’audition de l’ancien patron du FBI par le sénat qui laisse encore l’affaire en suspens, les résultats des élections législatives en UK véritable désaveu pour T.MAY et son Brexit, la perspective des législatives en France, des indicateurs économiques positifs sans champagne forment un cocktail muliforme qui brise tout élan d’impulsion de hausse.

Toujours de la volatilité intraday sur les indices. La spéculation via les robots algorithmiques est à l’origine de cette volatilité. Le Cac conserve les 5300 points comme repère.

Un petit mieux des températures qui concerne les émergents. Le froid moyen terme USA reflète la tendance molle qui rapproche les MM et la VL.

 

Nos UC :

Les midcap et smallcap européennes poursuivent leur progression.

La Russie se stabilise. L’inde repart après petite consolidation.

Les biotech se reprennent.

Le TOP 10 reprend des couleurs avec +2,47%(depuis sa création le 7/02/2017)

 

Premier pas de l’allocation ETF proposée dans PEA.(accessible avec abonnement "privilège")

Des ordres d’achat à cours limités sont posés. Aucun n’ a été réalisé à ce jour.

 

Mes conseils : inchangés

Conserver le cap de la hausse tant que nous ne constatons pas un renversement de tendance.

rappel : n'hésitez pas à vous abonner "privilège"pour accéder à la gestion du TOP10, au suivi des 30 UC initiales et très récemment à la gestion de l'allocation ETF pour PEA.

Vous recevrez à minima un bulletin hebdomadaire et les arbitrages éventuels

cout modique : 1,2€/mois

 

 

 

Les marchés manquent de « peps »

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5 juin 2017 1 05 /06 /juin /2017 16:49

Pour information je vous communique la répartition des placements qu'un de mes amis ma communiquée.

Il m' a donné son accord pour le publier à titre d'exemple..

Elle résulte de choix faits au cours du temps et non pas de choix délibérés pour répliquer une stratégie précise.
 

    05/06/2017 - allocation et structure des placements

    je retiens :

    une répartition actions/obligations au global de placements de 60/40 qui me parait adaptée au contexte actuel des marchés (baisse de la performance des obligations)

    Un volet assurance Vie /pea-cto-PEE de 60/40 qui intègre me semble t-il les avantages de l'assurance vie notamment en termes de fiscalité des successions.

    Une répartition actions/obligations dans l'assurance vie de 40/60 plutôt prudentielle.

     

    mes conseils :

    • conserver cette répartition qui expose au global à 60% actions
    • faire le tri des titres(arbitrer) dans le PEA et les Assurances Vie pour maitriser la performance des allocations suivant une stratégie claire. Ce point est souvent le plus difficile à finaliser.

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    Published by tradinglicoudedou/arrot - dans point de vue allocation de reference
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    4 juin 2017 7 04 /06 /juin /2017 14:38

    La solution qui vient à l'esprit consiste :

    -soit à observer les performances passées court moyen long terme pour armer une stratégie.

    -soit à suivre les conseils d'organismes qui travaillent sur les données économiques mais qui rencontrent des difficultés naturelles de prévoir l'avenir.

    Tout le monde se trompe le plus souvent car les marchés restent imprévisibles!

    Et pourtant il faut bien choisir.

    piste 1 : investir sur une petite dizaine de fonds qui ont les meilleurs indicateurs (ratio de Sharpe et scores de LIPPER (préservation du capital - performance régulière - performance absolue)

     piste 2 : retenir l'allocation conseillée par des organismes tels que Moningstar, Quantalys.-(service gratuit chez certains assureurs)

    variante : souscrire à la gestion pilotée payante

     

    piste 3  : souscrire à un robot advisor tel que YOMONI, Marie quantier , wesave... service payant

     

    Vous comprendrez qu'ici, je recherche une solution maitrisable "soi-même"

     

    je n'ai pas encore trouvé la formule magique !

     

    Qu'en pensez vous ?

     

    complément 6/6/2017:

    L'allocation au sein de chacune des poches d'investissement de son patrimoine financier est un sujet délicat.

    Dans le droit fil d'une solution maitrisable "soi-même" voici mon analyse du moment :

    Les marchés étant dans les plus hauts depuis 2008, une correction significative viendra un jour ou l'autre.

    Une solution consiste à procéder des arbitrages des fonds volatiles vers les fonds les plus robustes aux secousses du marché.

    Sur la base des ratios de Sharpe et des scores de Lipper j'ai établi une short liste de fonds qui présentent les meilleurs ratios.

    je suis en voie de finaliser deux listes :

    -une liste d'UC "robustes" pour les assurances vie vers laquelle on pourra arbitrer quasi immédiatement

    -une liste d'ETF pour le PEA moins liée aux ratios(Sharpe - Lipper)  constituant une cible qui sera atteinte par arbitrages successifs suivant une règle simple (sur consolidation).

     

     

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    3 juin 2017 6 03 /06 /juin /2017 16:15

    Les marchés financiers restent dans un biais globalement haussier.

    Fin de mois de mai léthargique et reprise de la hausse en ce début de mois boursier. Mai s’est bien tenu, compte tenu du fait qu’il est statistiquement baissier.

    Toujours de la volatilité intraday sur les indices au gré des publications des indicateurs économiques.

    La position de TRUMP sur la sortie de l’accord CAP21 n’ a pas eu d’impact sur les marchés qui regardent avant tout les indicateurs.

    Les marchés US sont au plus haut. Le CAC revient sur les 5350 points

    Les températures sont contrastées. Les investisseurs misent toujours sur l’Europe

     

     

    Nos UC :

    Les midcap et smallcap européennes poursuivent leur progression.

    La Russie n’enraye pas sa consolidation dont la profondeur devient sérieuse.

    Les biotech n’y croient plus.

    Le TOP 10 accuse modérément le coup en finissant à +1,87%. (depuis sa création le 7/02/2017)

    Mes conseils : inchangés

    Conserver le cap de la hausse tant que nous ne constatons pas un renversement de tendance.

    Surveiller les derniers plus bas en UT hebdo. L’Europe reste porteuse.

     

    3/06/2017 - Rebond en ce début de mois boursier

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    3 juin 2017 6 03 /06 /juin /2017 15:35

    Chers lecteurs, 

    je souhaite prendre vos avis afin :

    - de décider de poursuivre la vie de ce blog

    - de l'améliorer tant sur la forme que le fond

    - de recueillir toute observation, conseil....

     

    >>>>merci par avance de vos réponses

     

    lien vers le sondage ici

     

     

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    • : Gestion des UC en Assurance Vie en utilisant l'analyse technique simplifiée - contact MP : tradinglicoudedou@hotmail.com
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    Depuis plus de 15 ans, je m'intéresse au suivi des marchés financiers en m'appuyant sur l'analyse graphique. De formation scientifique, vous comprendrez que le concept de moyenne mobile ou autres MACD puisse avoir pour moi un sens technique.

    La tendance se constate dans toutes les unités de temps. Les supports et résistances sont des repères généralement efficaces.

    Même s'il y a débat quant à l'application de l'analyse graphique aux OPCVM, une tendance est une tendance. elle résulte de nombreux facteurs ....mais seul le résultat nous importe.

     

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