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26 juillet 2017 3 26 /07 /juillet /2017 17:16

inchangé

26/07/2017 - Température

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25 juillet 2017 2 25 /07 /juillet /2017 19:37

froid toujours

25/07/2017 - Température

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23 juillet 2017 7 23 /07 /juillet /2017 17:35

Avertissement : nous sommes en période de congés d’été. Je vais m’efforcer de poursuivre mes publications  sans trop de dégradations.

Les  marchés financiers restent dans un biais globalement haussier.

La BCE prépare les marchés à  une adaptation (réduction) des rachats de dettes à partir de septembre.

 

Il n’en faut pas  plus pour que les places financières marquent le coup avec un décrochage des indices jeudi et vendredi.

 

Le CAC a décroché des 5200 pour défendre le support des 5100 points.

 

On ne sort pas de de cette zone phase 1 au sens de Weinstein.

 

Plus le temps passe et plus forte sera l’impulsion qui nous fera sortir par le haut ou par le bas de cette phase.

 

 

Nos UC : les dernières VL sont connues au 19 juillet. La correction des 20 et 21 va nous ramener à des niveaux significativement inférieurs.

La Russie amorce un retournement haussier, certainement avec la remontée des prix du pétrole.

Globalement, nous sommes en situation de congestion

Le TOP 10 se maintient avec  une performance de +2,45%(depuis sa création le 7/02/2017)….

L’allocation ETF dans PEA subi la correction (a la date du 21 juillet) et délivre +0,39%.

Mes conseils :

Pas d’arbitrage

Rester en surveillance et renforcer sur consolidations

Surveiller les derniers plus bas en UT hebdo.  L’Europe reste encore porteuse.

Pas de panique inutile pour l’instant …..

 

 

23/07/2017 - Patatrac après la BCE

Le CAC40 vient de buter  sur un support 5115-20 en clôture  après avoir enfoncé le support de 5140.

Le CAC future a clôturé à 22h sur 5142,55 points défendant le support 5140 points. Ceci est plutôt de bon augure pour le début de semaine prochaine. 

Néanmoins, il faudrait un rapide retournement haussier pour éviter la poursuite de la consolidation amorcée le 5 mai (dernier plus haut)

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16 juillet 2017 7 16 /07 /juillet /2017 07:29

Cet indicateur « distances aux Moyennes mobiles »  illustre le potentiel de perte en cas de retournement brutal à la condition de gestion qui consiste à vendre « STOP » à la MM150.(géré manuellement)

 

rappel : le calcul est MM150-Valeur. Il est également réalisé pour les MM70 , MM50 et MM20

 

La MM150 peut être considérée comme un support « tendance » de long terme.

 

 

 Ce tableau, dont une seule ligne est "en clair", est diffusé complet aux "abonnés privilège"....

 

 

16/07/2017 - Distances des Valeurs Liquidatives avec les Moyennes Mobiles

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15 juillet 2017 6 15 /07 /juillet /2017 16:44

Les marchés financiers restent dans un biais globalement haussier.

Depuis 3 ans, le décalage entre le CAC40 et le DJI n’ a jamais été aussi grand(cf graphe ci-contre). Le CAC défend péniblement le niveau de 5250 points sans pouvoir les accrocher durablement alors que le DJI accroche un nouveau record.

La FED accompagne les attentes des marchés par un discours toujours conciliant.

 

Le CAC ramasse quelques miettes sans que l’on constate des velléités réelles de hausse puissante.  En conséquence, grosse inertie…..

 

L’effet Macron reste discret. Les résultats attendus ne sont pas immédiats. Les premières grandes mesures votées donneront certainement le là à l’automne. D’ici c’est la léthargie qui nous envahit.

 

Les températures restent froides !

 

Nos UC : Amélioration sur la semaine avec les VL qui repassent au-dessus de leurs moyennes mobiles. Les émergents repartent à la hausse. La Russie amorce un retournement haussier.

Globalement, nous sommes en situation de congestion

Le TOP 10 se maintient avec  une performance de +2,87 %(depuis sa création le 7/02/2017)….

L’allocation ETF dans PEA prend des couleurs avec +1,73%. Les achats ont été réalisés à des cours limités satisfaisants.

Mes conseils :

Pas d’arbitrage

Rester en surveillance et renforcer sur consolidations

Surveiller les derniers plus bas en UT hebdo.  L’Europe reste encore porteuse.

 

15/07/2017 - La suprématie insolente des US
15/07/2017 - La suprématie insolente des US

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8 juillet 2017 6 08 /07 /juillet /2017 20:56

   

Extrait de morningstar via le portail VIP LINXEA.(contrat avenir évolution)

Calcul du score en pondérant les 4 performances semaine, mois, 3 mois, 1 an.

On observe que Lyxor euro banks est le plus performant avec le plus gros score. Il fait la différence sur la semaine et à 1 an. Il affiche aussi de beaux résultats sur les autres périodes.

Amundi europe microcaps affiche les meilleures performances à 3 et 6 mois. Par contre, les performances à semaine et mois sont dégradées ; ce qui la place en 16 ème position.

8/07/2017 - Quels fonds performants à court terme sur une plage d'une année ?

Que faire de cette approche ?

Prise toute seule ……pas grand chose de pertinent.

Son intérêt réside en une première sélection d’UC qui sont dans une dynamique haussière et dont les médias économiques se sont faits l’écho. Il convient de rapprocher cette sélection avec d’autres approches….

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8 juillet 2017 6 08 /07 /juillet /2017 17:51

Les marchés financiers restent dans un biais globalement haussier.

Le CAC40 défend le niveau de 5150 points sans pouvoir accrocher durablement les 5200 points.

Les banques centrales délivrent un message de neutralité tout en rappelant leur engagement pour prendre les mesures qui seraient nécessaires pour soutenir les économies.

 

Les marchés attendent davantage ….!

 

Les indicateurs économiques sont bien orientés.

 

La Cour des Comptes, qui souligne une trajectoire de déficit 2017 hors des clous, alourdit le climat politique.

 

Le gouvernement annonce la couleur avec son train de déceptions liées au timing de mise en œuvre des mesures.

 

Les températures sont  toutes fraiches  à court terme et à moyen terme sur les émergents, le monde et les US.

 

Nos UC :

Stabilité sur la semaine.

Nous sommes toujours en situation d’alerte.

Le TOP 10 se maintient avec  une performance de +1,45 %(depuis sa création le 7/02/2017)….

L’allocation ETF dans PEA pâtit du fait de sa constitution récente. Les achats ont été réalisés à des cours limités satisfaisants.

Mes conseils :

Pas d’arbitrage

Rester en surveillance et renforcer sur consolidations

Surveiller les derniers plus bas en UT hebdo.  L’Europe reste encore porteuse.

 

 

Bonnes vacances aux juillettistes 

8/07/2017 - Début de semestre hésitant

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25 juin 2017 7 25 /06 /juin /2017 07:26

L'investissement immobilier est au centre de la stratégie d'allocation du patrimoine de chacun d'entre nous.

Le plus souvent, ce sont souvent les notions d'actif tangible (la pierre), de sécurisation du patrimoine et diversification qui sont mises en avant.

La SCPI permet d'investir progressivement en cash, en direct ou via une assurance vie, avec des sommes adaptées à ses possibilités.

L'intérêt d'un achat SCPI à crédit pour un montant élevé, mais seulement en direct, mérite attention.

Voici ce qui résulte d'un échange avec F.R., sur ce que pourrait être un tel projet.

exemple sur l'acquisition d'une SCPI achetable à crédit.

- SCPI : SCPI modèle

- TOF : 100%

- Taux de distribution 2016 : 6 %

- Délai de jouissance des parts : 4 mois

- Montant : 51 250€ soit 250 parts

- TMI : 30%

- Taux emprunt + Assurance : 3.23%

- Durée : 20 ans

- Frais de dossier du crédit foncier : 95 €

- Frais dossier distributeur : 0 €

- Apport: 0 €

- Remboursement différé de 3 mois

Le résultat :

 

 

 

25/06/2017 - Intérêt d'un Investissement en SCPI à crédit

Les paramètres (hypothèses) sont si nombreux que l'analyse est le plus souvent un exercice difficile. De plus il faut éviter les biais dans le raisonnement.

ICI :

il s'agit ici d'un célibataire, au taux marginal d'imposition de 30%. Emprunt sur 20 ans. Les hypothèses sont conservatrices (pas de revalorisation de la part, pas de revalorisation des loyers )

Concrètement, malgré les loyers et les déductions du bénéfice foncier)  pour couvrir le crédit il faut rajouter 129€/mois en net.

Avec cela compte-tenu (crédit, loyers, fiscalité, sans revalorisation des parts, sans revalorisation des loyers et avec revente) on dispose de 15.800€ de gain à la sortie.

 

Pour juger de l'intérêt, on va comparer ce résultat avec celui que nous obtiendrions en plaçant 129€ tous les mois sur un support financier.

En plaçant 129€ tous les mois sur 20 ans et suivant les rendements voici ;

A 2%/an on obtient : 37800€ le gain à la sortie est 37800-(129x12x20 )= 6840€

A 3%/an on obtient : 42000€ le gain à la sortie est 42000-(129x12x20 )= 11040€

A 5%/an  on obtient : 52200€ le gain à la sortie est 52200-(129x12x20 )= 21240€

Nota : sur 20 ans avec une UC type Carmignac Patrimoine on peut espérer plus de 5% (historique : 5,42% sur 10 ans intégrant le crack de 2007)

 

nota :

En investissant SCPI en AV, à la sortie,  il faut enlever 15% de prélèvements sociaux sur un gain à partir de 30960€ (capital investi) et les frais de gestion annuels (0,6% environ).

En investissant sur une UC en AV, à la sortie, il faut enlever 15% de prélèvements sociaux sur un gain à partir de 30960€ (capital investi) et les frais de gestion annuels(0,6% environ).

En considérant un placement UC avec performance moyenne 5%/an on obtient à la sortie 52200€ soit un gain brut de 21240€ . En gros, on peut soustraire les prélèvement sociaux sur les gains (15% x 52200-30960)=  3186€. Le gain net devient 21240-3186= 18054€ hors frais de gestion de l'AV.

 

zoom sur les risques :

SCPI : un crack immobilier est toujours possible notamment à l'issue d'une bulle spéculative. Les investissements en SCPI ont considérablement augmentés ces derniers temps(effet de mode). Les sociétés doivent gérer cette manne au mieux et optimiser leurs achats pour dégager de la performance récurrente.  Il faut vendre en haut de cycle.

UC : un crack financier est toujours possible. La preuve en 2007. L'investissement progressif permet de lisser les aléas. Mais les émotions peuvent être difficiles à supporter. Il faut vendre dans les plus hauts du marché.

 

avertissement :

Cette analyse doit être considérée comme grossière pour donner des ordres de grandeurs.

 

je vous laisse donc le soin de l'analyser et de juger suivant votre situation et vos objectifs.

vos commentaires sont les bienvenus !

 

 

rappel : n'hésitez pas à vous abonner "privilège"pour accéder à la gestion du TOP10, au suivi des 30 UC initiales et très récemment à la gestion de l'allocation ETF pour PEA.

Vous recevrez à minima un bulletin hebdomadaire et les arbitrages éventuels

cout modique : 1,2€/mois

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24 juin 2017 6 24 /06 /juin /2017 17:42

Les marchés financiers restent dans un biais globalement haussier.

Lundi, au lendemain du deuxième tour des législatives avec la victoire de E.M. et avec le rebond des technologiques US , la reprise se dessine.

Ensuite, la baisse du prix du pétrole a pesé sur la tendance.

Puis ce sont les banques qui marquent le pas.

Jeudi les valeurs pharmaceutiques ont été boostées par la perspective d’un nouveau système remplaçant l’OBAMACARE.

Vendredi doutes sur la politique monétaire aux US.

In fine une semaine à soubresauts et un rebond qui se fait attendre..

 

 

Le Cac ne parvient pas à conserver les 5300 points

 

Les températures se tiennent.

 

 

Nos UC :

Les midcap et smallcap européennes poursuivent leur progression.

La Russie chute encore. L’inde se tient

Les biotech et la santé confirment leur reprise. Les immobilières restent dans la progression.

Le TOP 10 se reprend avec 3,06%(depuis sa création le 7/02/2017)….La Russie pèse sur la performance. Je vous rappelle que j’ai arbitré la moitié de la ligne le w.e. dernier .

Allocation ETF proposée dans PEA : Des ordres d’achat à cours limités sont toujours actifs . Aucun n’ a été réalisé à ce jour.

Mes conseils :

Pas d’arbitrage

Conserver le cap de la hausse tant que nous ne constatons pas un renversement de tendance.

rappel : n'hésitez pas à vous abonner "privilège"pour accéder à la gestion du TOP10, au suivi des 30 UC initiales et très récemment à la gestion de l'allocation ETF pour PEA.

Vous recevrez à minima un bulletin hebdomadaire et les arbitrages éventuels

cout modique : 1,2€/mois

 

rappel : j'attends encore vos avis sur le sondage (cf lien)

http://tradinglicoudedou.over-blog.com/tag/sondage/

 

 

24/06/2017 - Stabilisation chahutée , coiffée par les 5300 points du CAC

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22 juin 2017 4 22 /06 /juin /2017 19:05

du mieux !

22/06/2017 - Températures

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  • : Gestion des UC en Assurance Vie en utilisant l'analyse technique simplifiée - contact MP : tradinglicoudedou@hotmail.com
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Depuis plus de 15 ans, je m'intéresse au suivi des marchés financiers en m'appuyant sur l'analyse graphique. De formation scientifique, vous comprendrez que le concept de moyenne mobile ou autres MACD puisse avoir pour moi un sens technique.

La tendance se constate dans toutes les unités de temps. Les supports et résistances sont des repères généralement efficaces.

Même s'il y a débat quant à l'application de l'analyse graphique aux OPCVM, une tendance est une tendance. elle résulte de nombreux facteurs ....mais seul le résultat nous importe.

 

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