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3 septembre 2017 7 03 /09 /septembre /2017 22:01

  

3/09/2017 - retour sur les résultats du sondage TRADINGLICOUDEDOU  de juin - août 2017
3/09/2017 - retour sur les résultats du sondage TRADINGLICOUDEDOU  de juin - août 2017
3/09/2017 - retour sur les résultats du sondage TRADINGLICOUDEDOU  de juin - août 2017
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2 septembre 2017 6 02 /09 /septembre /2017 14:27

Hypothèse : Couple avec 2 enfants disposant d’une grosse poche assurance vie dans son patrimoine

Objectif : profiter de l’abattement de 152.500€ par bénéficiaire pour chacun des époux. La clause standard dispose que le conjoint survivant est le bénéficiaire ou à défaut les enfants nés ou à naitre.

 

Descriptif :

Si aucune disposition préalable ou option complémentaire n’est prise après le décès, le conjoint survivant reçoit la totalité des sommes des contrats du conjoint décédé sans taxation (loi TEPA)

Dans ce cas, les enfants sont passés à côté de l’abattement qu’ils auraient obtenu s’ils avaient été bénéficiaires de contrats du décédé.

Dans le cas d’un couple avec deux enfants, c’est 305.000€ d’abattement qui ne seront pas utilisés !

Pour éviter de telles déconvenues, deux dispositions existent :

  • Soit le conjoint survivant se désiste de contrats à hauteur de 305.000€ après le décès

 

  • Soit de leurs vivants les époux démembrent des contrats. Après décès, le survivant se retrouvant avec le quasi usufruit des montants venant de ces contrats et de la pleine propriété des siens propres(examiner l’impact sur l’assiette ISF dans ce cas de figure)

 

  • Soit un panachage des deux dispositifs.

 

 

Il convient de maintenir un tableau avec tous les contrats et les dispositions prises(démembrement) ou à prendre (désistement lors du décès) pour chacun des contrats.

 Attention à l’évolution de la clé usufruit/nu propriété en fonction des tranches d’âges qui impacte la transmission de la nu propriété/usufruit et donc la taxation éventuelle surtout pour les nus propriétaires.

 

Ci-après logigramme du fonctionnement sur exemple simple dans le cas de la mise en oeuvre du désistement après le décès ou du démembrement en anticipation avant décés

 

rappel : n'hésitez pas à vous abonner "privilège"pour accéder à la gestion du TOP10, au suivi des 30 UC initiales et très récemment à la gestion de l'allocation ETF pour PEA.

Vous recevrez à minima un bulletin hebdomadaire et les arbitrages éventuels

coût modique : 1,2€/mois.  En vous abonnant, vous soutenez également mon investissement personnel pour faire vivre la démarche  originale de gestion des UC par l'analyse technique.

Cette démarche est complémentaire d'autres approches notamment l'analyse fondamentale.

Elle participe à l'élaboration personnelle de stratégies de gestion 

2/09/2017 - Clause bénéficiaire des contrats assurance vie en Démembrement ou Désistement le moment venu
2/09/2017 - Clause bénéficiaire des contrats assurance vie en Démembrement ou Désistement le moment venu

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2 septembre 2017 6 02 /09 /septembre /2017 14:11

Avec la baisse de ces derniers jours, les cassandres ont donné de la voix. 

Mais les marchés  font ce qu’ils veulent, prenant à contrepied les  opérateurs BEAR (baissiers).

Si la reprise se confirme, elle pourrait s’amplifier car les BEAR rachèteront leurs positions SHORT (vente à découvert)

Sur le long terme les  marchés financiers restent dans un biais globalement haussier.

La semaine avait mal commencé.

Puis sous l’impulsion des marchés US, les indices se sont repris pour terminer la semaine autour des 5120 points.

Les  grosses mains US  font baisser le dollar et corrélativement font monter l’Euro. . Il semble  qu’un retournement s’amorce.

Je pense toujours que les marchés européens conservent un potentiel de hausse.

Les températures restent dégradées.

Nos UC :

La dégradation est contenue avec un léger redressement.

Les biotech sont reparties en fête ainsi que les émergents. Les immobilières restent dans la course pour l’instant. Les MIDCAP semblent avoir enrayé leurs consolidations.

Le TOP 10 reprend des couleurs avec  +2,69% (depuis sa création le 7/02/2017)….

L’allocation ETF dans PEA affiche la situation de vendredi soir du fait de la cotation en continu de ces produits en restant étales.

avec une légère reprise à +1,09% depuis sa création. Les émergents réduisent la chute des marchés occidentaux.

Mes conseils Surveillance active encore pour la semaine.

 

rappel : n'hésitez pas à vous abonner "privilège"pour accéder à la gestion du TOP10, au suivi des 30 UC initiales et très récemment à la gestion de l'allocation ETF pour PEA.

Vous recevrez à minima un bulletin hebdomadaire et les arbitrages éventuels

coût modique : 1,2€/mois.  En vous abonnant, vous soutenez également mon investissement personnel pour faire vivre la démarche  originale de gestion des UC par l'analyse technique.

Cette démarche est complémentaire d'autres approches notamment l'analyse fondamentale.

Elle participe à l'élaboration personnelle de stratégies de gestion 

 

2/09/2017 - Le pire n’est jamais certain….pour le moment !

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27 août 2017 7 27 /08 /août /2017 17:50

Les  marchés financiers restent dans un biais globalement haussier de long terme.

La semaine est étale dans le doute et une volatilité générée par les spéculateurs qui  s’engraissent sur les mouvements intraday.

Les attentats  rythment notre quotidien

Les  grosses mains US  font baisser le dollar et corrélativement font monter l’Euro.

La compétitivité de nos entreprises exportatrices voient leurs potentiels de compétitivité se réduire. Le cours des actions concernées accusent le coup et par conséquent le CAC40.

Je pense toujours que les marchés européens conservent un potentiel de hausse.

Les températures restent dégradées. Le long terme US vient de craquer. Il faudrait un retournement haussier rapidement car les Moyennes Mobiles 150 des indices sont enfoncées. Les émergents sauvent la mise !

Nos UC :

La dégradation se poursuit.. Plusieurs UC restent en situation de vente. Les émergents et immobilières tirent leur épingle du jeu. Les Midcap se tassent

Le TOP 10 reprend des couleurs légèrement avec  +1,45% (depuis sa création le 7/02/2017)….

L’allocation ETF dans PEA affiche la situation de vendredi soir du fait de la cotation en continu de ces produits avec une légère reprise à +1,19% depuis sa création. Les émergents réduisent la chute des marchés occidentaux.

Mes conseils :

Surveillance active .

 

27/08/2017 - Doutes avec un Jackson Hole sans relief

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22 août 2017 2 22 /08 /août /2017 20:57

Comme déjà signalé, le CAC consolide(baisse) depuis début mai d'un plus haut à 5400 points environ.

la baisse a été progressive (voir canal baissier)

La MM150 a fait office de  support à 5085 points semblant stopper le mouvement.

Tant que nous restons au-dessus de la MM150 je considère que le marché reste haussier.

Notons l'émergence d'une divergence haussière sur MACD et RSI depuis début juillet.

Aujourd'hui à 5131 points en clôture à 17h30 avec un rebond de +0,87% on pourrait penser s'éloigner de la zone de rupture à 5085 points.

Il n'en est rien.

Tant que nous ne seront pas passés au-dessus de 5220 points (première résistance) la prudence forte reste de mise. Il en est de même du MACD (encore négatif) et du RSI inférieur à 50 qui doivent passer respectivement en positif et au-dessus de 50

Il faudrait ensuite que la MM20 passe au-dessus de la MM50 pour confirmer le retournement.

Les marchés US restent directeurs pour le reste du monde avec pour nous la parité euro/dollar aujourd'hui trop élevée (pénalisante pour les sociétés exportatrices).

La probabilité de hausse me parait plus grande que celle d'une baisse compte -tenu des bons indicateurs économiques délivrés actuellement et d'une correction de la parité euro/dol qui viendra certainement.

Mais le marché a toujours raison sans que l'on puisse en connaître à l'avance....c'est bien regrettable..!

 

22/08/2017 - le CAC40 ?  y va ou y va pas ?

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19 août 2017 6 19 /08 /août /2017 19:31

bonjour,

voici un Tri des fonds du contrat LINXEA avenir.

méthode : chaque période de performance (jour, semaine, mois....) est affectée d'un coefficient pour pondérer notamment le court terme. 

J'en déduis un score qui constitue le paramètre de tri.

Je supprime les doublons dans la colonne catégorie et ne retiens que le fonds ayant le score le plus élevé.

je retiens les 15 catégories les plus performantes(tranche jaune tableau ci-après) et les15 catégories les moins performantes (tranches roses).

>>>je vous laisse vous faire votre idée des secteurs (catégories) performants

 

nota :

attention aux limites de méthodes.

j'essaye ici de faire une agrégation (score) que l'on peut réaliser intuitivement en lecture des tableaux sur le site LINXEA ou par tris excel successifs d'un fichier importé depuis le même site

 

rappel : n'hésitez pas à vous abonner "privilège"pour accéder à la gestion du TOP10, au suivi des 30 UC initiales et très récemment à la gestion de l'allocation ETF pour PEA.

Vous recevrez à minima un bulletin hebdomadaire et les arbitrages éventuels

coût modique : 1,2€/mois.  En vous abonnant, vous soutenez également mon investissement personnel pour faire vivre la démarche  originale de gestion des UC par l'analyse technique.

Cette démarche est complémentaire d'autres approches notamment l'analyse fondamentale.

Elle participe à l'élaboration personnelle de stratégies de gestion 

 

19/08/2017 - Tri des performances des fonds du contrat LINXEA Avenir

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19 août 2017 6 19 /08 /août /2017 15:47

Les  marchés financiers restent dans un biais globalement haussier de long terme.

La forte chute de la semaine précédente a été enrayée au moins provisoirement.

La tension verbale entre la Corée du Nord et les US est retombée.

Donald Trump tente de déplacer la controverse de Charlottesville sur le terrain de l’identité.

Le président américain se fait le défenseur des monuments en hommage aux confédérés.

Steve Bannon, son conseiller quitte la Maison Blanche. C’est une bonne chose de nature à restaurer des positions moins ultra droitières  de l’administration TRUMP.

Les attentats en Catalogne et en Finlande créent une grande émotion partout, notamment en France qui reste marquée par ses propres attentats

Les marchés US pourraient corriger encore entrainant les européens dans leur chute ; Celle-ci devraient être contenue du fait des écarts de valorisation des sphères financières de part et d’autres de l’atlantique.

Je pense que les marchés européens conservent un potentiel de hausse.

Les températures restent dégradées. Seul le long terme se maintient. Il faudrait un retournement haussier rapidement car les Moyennes Mobiles 150  des indices sont enfoncées

Nos UC :

Dégradation moins prononcéeque la semaine dernière. Plusieurs UC restent  en situation de vente.

Le TOP 10 reprend des couleurs légèrement avec  +1,33% (depuis sa création le 7/02/2017)….

L’allocation ETF dans PEA affiche la situation de vendredi soir du fait de la cotation en continu de ces produits avec une légère reprise à +0,48 % depuis sa création. Les émergents réduisent la chute des marchés occidentaux.

Mes conseils :

Surveillance active .

 

19/08/2017 -Trump et les attentats en Europe

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5 août 2017 6 05 /08 /août /2017 09:23

Les  marchés financiers restent dans un biais globalement haussier. Les gros intervenants (mains invisibles) font monter les marchés US en boudant l’Europe voire en maintenant de grosses positions à la vente. Nous sommes manipulés !

La succession d’indicateurs économiques confirment la reprise (voir ci-dessous).

 

Le DJJ affiche 5 séances de hausses d’affilées.

 

Le CAC plus volatile fait du yoyo. Il est revenu sur le niveau des 5200 points après avoir fait une incursion sous les 5100 points (plus bas de 5084 points)

 

 Les températures sont contrastées

 

Nos UC :

Dégradation . Plusieurs UC sont en situation de vente. Compte-tenu du climat général des marchés que l’on peut qualifier de faiblement positif, il est opportun d’envisager un renforcement sur les UC dont la Valeur Liquidative est au-dessous de la MM150 (plutôt qu’une vente STOP).

Globalement, nous sommes toujours en situation de congestion de court terme

Le TOP 10 se maintient sur la semaine +1,76% (depuis sa création le 7/02/2017)….la hausse de vendredi n’est pas intégrée dans les cours.

L’allocation ETF dans PEA délivre +0,83%.

Mes conseils :

Réflexion pour d’éventuels arbitrages ou renforcements

Globalement rester en surveillance et renforcer sur consolidations

Surveiller les derniers plus bas en UT hebdo.  L’Europe reste encore porteuse.

rappel : n'hésitez pas à vous abonner "privilège"pour accéder à la gestion du TOP10, au suivi des 30 UC initiales et très récemment à la gestion de l'allocation ETF pour PEA.

Vous recevrez à minima un bulletin hebdomadaire et les arbitrages éventuels

coût modique : 1,2€/mois.  En vous abonnant, vous soutenez également mon investissement personnel pour faire vivre la démarche  originale de gestion des UC par l'analyse technique.

Cette démarche est complémentaire d'autres approches notamment l'analyse fondamentale.

Elle participe à l'élaboration personnelle de stratégies de gestion 

 

5/08/2017 - Les grosses mains mènent le bal
5/08/2017 - Les grosses mains mènent le bal

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1 août 2017 2 01 /08 /août /2017 06:35

Les vacances d'été sont un moment privilégié pour prendre du recul et identifier des pistes d'optimisation. 

je vous invite à relire mon post suivant de mars 2016 qui compare le contrat AFER avec les contrats internet qui vantent les frais d'entrée à zéro

 http://tradinglicoudedou.over-blog.com/2016/03/20-03-2016-la-chasse-aux-frais-afer-est-il-interessant.html

Nous sommes nombreux à détenir des contrats de plus de 8 ans et notre expérience de BUY and HOLD (j'achète et je garde à long terme) doit nous faire réfléchir sur nos choix de contrats.

Vous l'aurez compris, dans une diversification d'assureurs  bien comprise, détenir des contrats AFER fait sens.

 

 

 

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29 juillet 2017 6 29 /07 /juillet /2017 17:45

Les  marchés financiers restent dans un biais globalement haussier.

La FED maintient ses taux directeurs et  rassure les marchés en rappelant ses intentions de soutenir la reprise.

 

Sur 5 jours le CAC progresse moins que le DJJ.

Les indices européens ont été malmenés par le secteur automobile allemand. Le groupe Wolskwagen a perdu la confiance des autorités allemande par ses tromperies techniques ; emportant les autres constructeurs dont Renault. Ce dernier  a publié de bons chiffres mais les observateurs craignent que le développement de l’électrique nuise aux revenus des constructeurs tirant notamment bénéfices de leurs moteurs.

Le CAC a décroché des 5200 pour défendre le support des 5100 points.

 

 

Les indicateurs  économiques sont mitigés

 

 

29/07/2017 - L’Europe est décorrélée des US

 Les températures sont froides à court/moyen terme.

 

 

Nos UC : peu de changements 

Globalement, nous sommes en situation de congestion

Le TOP 10 s’effrite avec  une performance de +1,93% (depuis sa création le 7/02/2017)….

L’allocation ETF dans PEA subi la correction (a la date du 28 juillet) et délivre +0,03%.

 

Mes conseils :

Pas d’arbitrage

Rester en surveillance et renforcer sur consolidations

 

29/07/2017 - L’Europe est décorrélée des US

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  • : Gestion des UC en Assurance Vie en utilisant l'analyse technique simplifiée - contact MP : tradinglicoudedou@hotmail.com
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Depuis plus de 15 ans, je m'intéresse au suivi des marchés financiers en m'appuyant sur l'analyse graphique. De formation scientifique, vous comprendrez que le concept de moyenne mobile ou autres MACD puisse avoir pour moi un sens technique.

La tendance se constate dans toutes les unités de temps. Les supports et résistances sont des repères généralement efficaces.

Même s'il y a débat quant à l'application de l'analyse graphique aux OPCVM, une tendance est une tendance. elle résulte de nombreux facteurs ....mais seul le résultat nous importe.

 

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