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15 juillet 2017 6 15 /07 /juillet /2017 16:44

Les marchés financiers restent dans un biais globalement haussier.

Depuis 3 ans, le décalage entre le CAC40 et le DJI n’ a jamais été aussi grand(cf graphe ci-contre). Le CAC défend péniblement le niveau de 5250 points sans pouvoir les accrocher durablement alors que le DJI accroche un nouveau record.

La FED accompagne les attentes des marchés par un discours toujours conciliant.

 

Le CAC ramasse quelques miettes sans que l’on constate des velléités réelles de hausse puissante.  En conséquence, grosse inertie…..

 

L’effet Macron reste discret. Les résultats attendus ne sont pas immédiats. Les premières grandes mesures votées donneront certainement le là à l’automne. D’ici c’est la léthargie qui nous envahit.

 

Les températures restent froides !

 

Nos UC : Amélioration sur la semaine avec les VL qui repassent au-dessus de leurs moyennes mobiles. Les émergents repartent à la hausse. La Russie amorce un retournement haussier.

Globalement, nous sommes en situation de congestion

Le TOP 10 se maintient avec  une performance de +2,87 %(depuis sa création le 7/02/2017)….

L’allocation ETF dans PEA prend des couleurs avec +1,73%. Les achats ont été réalisés à des cours limités satisfaisants.

Mes conseils :

Pas d’arbitrage

Rester en surveillance et renforcer sur consolidations

Surveiller les derniers plus bas en UT hebdo.  L’Europe reste encore porteuse.

 

15/07/2017 - La suprématie insolente des US
15/07/2017 - La suprématie insolente des US

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8 juillet 2017 6 08 /07 /juillet /2017 20:56

   

Extrait de morningstar via le portail VIP LINXEA.(contrat avenir évolution)

Calcul du score en pondérant les 4 performances semaine, mois, 3 mois, 1 an.

On observe que Lyxor euro banks est le plus performant avec le plus gros score. Il fait la différence sur la semaine et à 1 an. Il affiche aussi de beaux résultats sur les autres périodes.

Amundi europe microcaps affiche les meilleures performances à 3 et 6 mois. Par contre, les performances à semaine et mois sont dégradées ; ce qui la place en 16 ème position.

8/07/2017 - Quels fonds performants à court terme sur une plage d'une année ?

Que faire de cette approche ?

Prise toute seule ……pas grand chose de pertinent.

Son intérêt réside en une première sélection d’UC qui sont dans une dynamique haussière et dont les médias économiques se sont faits l’écho. Il convient de rapprocher cette sélection avec d’autres approches….

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8 juillet 2017 6 08 /07 /juillet /2017 17:51

Les marchés financiers restent dans un biais globalement haussier.

Le CAC40 défend le niveau de 5150 points sans pouvoir accrocher durablement les 5200 points.

Les banques centrales délivrent un message de neutralité tout en rappelant leur engagement pour prendre les mesures qui seraient nécessaires pour soutenir les économies.

 

Les marchés attendent davantage ….!

 

Les indicateurs économiques sont bien orientés.

 

La Cour des Comptes, qui souligne une trajectoire de déficit 2017 hors des clous, alourdit le climat politique.

 

Le gouvernement annonce la couleur avec son train de déceptions liées au timing de mise en œuvre des mesures.

 

Les températures sont  toutes fraiches  à court terme et à moyen terme sur les émergents, le monde et les US.

 

Nos UC :

Stabilité sur la semaine.

Nous sommes toujours en situation d’alerte.

Le TOP 10 se maintient avec  une performance de +1,45 %(depuis sa création le 7/02/2017)….

L’allocation ETF dans PEA pâtit du fait de sa constitution récente. Les achats ont été réalisés à des cours limités satisfaisants.

Mes conseils :

Pas d’arbitrage

Rester en surveillance et renforcer sur consolidations

Surveiller les derniers plus bas en UT hebdo.  L’Europe reste encore porteuse.

 

 

Bonnes vacances aux juillettistes 

8/07/2017 - Début de semestre hésitant

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25 juin 2017 7 25 /06 /juin /2017 07:26

L'investissement immobilier est au centre de la stratégie d'allocation du patrimoine de chacun d'entre nous.

Le plus souvent, ce sont souvent les notions d'actif tangible (la pierre), de sécurisation du patrimoine et diversification qui sont mises en avant.

La SCPI permet d'investir progressivement en cash, en direct ou via une assurance vie, avec des sommes adaptées à ses possibilités.

L'intérêt d'un achat SCPI à crédit pour un montant élevé, mais seulement en direct, mérite attention.

Voici ce qui résulte d'un échange avec F.R., sur ce que pourrait être un tel projet.

exemple sur l'acquisition d'une SCPI achetable à crédit.

- SCPI : SCPI modèle

- TOF : 100%

- Taux de distribution 2016 : 6 %

- Délai de jouissance des parts : 4 mois

- Montant : 51 250€ soit 250 parts

- TMI : 30%

- Taux emprunt + Assurance : 3.23%

- Durée : 20 ans

- Frais de dossier du crédit foncier : 95 €

- Frais dossier distributeur : 0 €

- Apport: 0 €

- Remboursement différé de 3 mois

Le résultat :

 

 

 

25/06/2017 - Intérêt d'un Investissement en SCPI à crédit

Les paramètres (hypothèses) sont si nombreux que l'analyse est le plus souvent un exercice difficile. De plus il faut éviter les biais dans le raisonnement.

ICI :

il s'agit ici d'un célibataire, au taux marginal d'imposition de 30%. Emprunt sur 20 ans. Les hypothèses sont conservatrices (pas de revalorisation de la part, pas de revalorisation des loyers )

Concrètement, malgré les loyers et les déductions du bénéfice foncier)  pour couvrir le crédit il faut rajouter 129€/mois en net.

Avec cela compte-tenu (crédit, loyers, fiscalité, sans revalorisation des parts, sans revalorisation des loyers et avec revente) on dispose de 15.800€ de gain à la sortie.

 

Pour juger de l'intérêt, on va comparer ce résultat avec celui que nous obtiendrions en plaçant 129€ tous les mois sur un support financier.

En plaçant 129€ tous les mois sur 20 ans et suivant les rendements voici ;

A 2%/an on obtient : 37800€ le gain à la sortie est 37800-(129x12x20 )= 6840€

A 3%/an on obtient : 42000€ le gain à la sortie est 42000-(129x12x20 )= 11040€

A 5%/an  on obtient : 52200€ le gain à la sortie est 52200-(129x12x20 )= 21240€

Nota : sur 20 ans avec une UC type Carmignac Patrimoine on peut espérer plus de 5% (historique : 5,42% sur 10 ans intégrant le crack de 2007)

 

nota :

En investissant SCPI en AV, à la sortie,  il faut enlever 15% de prélèvements sociaux sur un gain à partir de 30960€ (capital investi) et les frais de gestion annuels (0,6% environ).

En investissant sur une UC en AV, à la sortie, il faut enlever 15% de prélèvements sociaux sur un gain à partir de 30960€ (capital investi) et les frais de gestion annuels(0,6% environ).

En considérant un placement UC avec performance moyenne 5%/an on obtient à la sortie 52200€ soit un gain brut de 21240€ . En gros, on peut soustraire les prélèvement sociaux sur les gains (15% x 52200-30960)=  3186€. Le gain net devient 21240-3186= 18054€ hors frais de gestion de l'AV.

 

zoom sur les risques :

SCPI : un crack immobilier est toujours possible notamment à l'issue d'une bulle spéculative. Les investissements en SCPI ont considérablement augmentés ces derniers temps(effet de mode). Les sociétés doivent gérer cette manne au mieux et optimiser leurs achats pour dégager de la performance récurrente.  Il faut vendre en haut de cycle.

UC : un crack financier est toujours possible. La preuve en 2007. L'investissement progressif permet de lisser les aléas. Mais les émotions peuvent être difficiles à supporter. Il faut vendre dans les plus hauts du marché.

 

avertissement :

Cette analyse doit être considérée comme grossière pour donner des ordres de grandeurs.

 

je vous laisse donc le soin de l'analyser et de juger suivant votre situation et vos objectifs.

vos commentaires sont les bienvenus !

 

 

rappel : n'hésitez pas à vous abonner "privilège"pour accéder à la gestion du TOP10, au suivi des 30 UC initiales et très récemment à la gestion de l'allocation ETF pour PEA.

Vous recevrez à minima un bulletin hebdomadaire et les arbitrages éventuels

cout modique : 1,2€/mois

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24 juin 2017 6 24 /06 /juin /2017 17:42

Les marchés financiers restent dans un biais globalement haussier.

Lundi, au lendemain du deuxième tour des législatives avec la victoire de E.M. et avec le rebond des technologiques US , la reprise se dessine.

Ensuite, la baisse du prix du pétrole a pesé sur la tendance.

Puis ce sont les banques qui marquent le pas.

Jeudi les valeurs pharmaceutiques ont été boostées par la perspective d’un nouveau système remplaçant l’OBAMACARE.

Vendredi doutes sur la politique monétaire aux US.

In fine une semaine à soubresauts et un rebond qui se fait attendre..

 

 

Le Cac ne parvient pas à conserver les 5300 points

 

Les températures se tiennent.

 

 

Nos UC :

Les midcap et smallcap européennes poursuivent leur progression.

La Russie chute encore. L’inde se tient

Les biotech et la santé confirment leur reprise. Les immobilières restent dans la progression.

Le TOP 10 se reprend avec 3,06%(depuis sa création le 7/02/2017)….La Russie pèse sur la performance. Je vous rappelle que j’ai arbitré la moitié de la ligne le w.e. dernier .

Allocation ETF proposée dans PEA : Des ordres d’achat à cours limités sont toujours actifs . Aucun n’ a été réalisé à ce jour.

Mes conseils :

Pas d’arbitrage

Conserver le cap de la hausse tant que nous ne constatons pas un renversement de tendance.

rappel : n'hésitez pas à vous abonner "privilège"pour accéder à la gestion du TOP10, au suivi des 30 UC initiales et très récemment à la gestion de l'allocation ETF pour PEA.

Vous recevrez à minima un bulletin hebdomadaire et les arbitrages éventuels

cout modique : 1,2€/mois

 

rappel : j'attends encore vos avis sur le sondage (cf lien)

http://tradinglicoudedou.over-blog.com/tag/sondage/

 

 

24/06/2017 - Stabilisation chahutée , coiffée par les 5300 points du CAC

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22 juin 2017 4 22 /06 /juin /2017 19:05

du mieux !

22/06/2017 - Températures

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17 juin 2017 6 17 /06 /juin /2017 13:29

situation générale :

Les marchés financiers restent dans un biais globalement haussier.

 

Lundi, au lendemain du premier tour des législatives, le marché chute de plus de 1% dans le sillage de la secousse sur les technologiques US.

 

Mercredi 14 La FED a rehaussé ses taux d’intérêt de 25 points de base comme attendu. Pas de réaction notable.

 

Les autres indices sont mitigés.

 

Toujours de la volatilité intraday sur les indices.

 

Le Cac ne parvient pas à conserver les 5300 points comme repère tombant même à 5176 jeudi dans la journée pour finir la semaine à 5263 points.

 

Les températures marquent le pas. Et reflètent la secousse.

 

Nos UC :

Les midcap et smallcap européennes poursuivent leur progression.

La Russie chute encore. L’inde se tient

Les biotech et la santé se reprennent. Les immobilières restent dans la progression.

Le TOP 10 s’effrite avec +1,65%(depuis sa création le 7/02/2017)….fortement impacté par la Russie dont je pense qu’un retournement viendra ..mais quand ?

Allocation ETF proposée dans PEA : Des ordres d’achat à cours limités sont toujours actifs . Aucun n’ a été réalisé à ce jour.

Mes conseils :

Je vends 50% de la position Russie

Ailleurs, conserver le cap de la hausse tant que nous ne constatons pas un renversement de tendance.

Surveiller les derniers plus bas en UT hebdo. L’Europe reste encore porteuse.

 

17/06/2017 - Secousses encore supportables

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16 juin 2017 5 16 /06 /juin /2017 06:25

Europe et Emergents fraichissent

15/06/2017 - Température

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15 juin 2017 4 15 /06 /juin /2017 06:41

dégradé

14/06/2017- Température

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12 juin 2017 1 12 /06 /juin /2017 07:59

J'ai déjà fait part de mes réserves quant aux investissements immobiliers en SCPI.

En alternative, je souhaite mettre en exergue une stratégie appuyée sur des UC immobilières.

Je considère l'UC allianz foncier.

La plage d'analyse englobe le Krach de 2008.

scénarii :

S1- achat en juin 2007 et conservation jusqu'à ce jour

S2- achat en juin 2007 et arbitrages en UT hebdo sur critère de traversée de la MM50- voir graphe joint

S3- achat initial juin 2007, pas d'arbitrage, mais achats de renforcements progressifs sur critère de traversée à la hausse de la MM50 en UT hebdo

comparaison de S1 et S2 : la performance constatée est semblable pour les deux scénarii. soit +10% en annualisé sur 14 ans.

Néanmoins par le jeu des arbitrages, S2 est hors du marché 25% du temps. Schématiquement on pourrait redonner +25% de performance à S2 soit +12,5% au total.

S3 délivre aussi une performance de l'ordre de +10%

avertissement : la comparaison est réalisée dans un contexte de marchés dans les plus  hauts. En situation de baisse significative le S2 (arbitrages) est surement le plus pertinent.

Dans ce contexte je retiens le scénario S2 avec une perspective de performances  l'ordre de +10%.

Pour ceux qui  sont au début de la création d'un portefeuille financier avec une poche immobilière le scénario S3 fait sens.

remarque : avec une performance de +10% à minima et la facilité d'arbitrage par rapport aux SCPI  vous comprendrez que je privilégie les UC immobilières avec une gestion dynamique adaptée.

......et vous quelle analyse en faites vous ?

 

12/06/2017 - stratégie long terme des investissements immobiliers - match SCPI - UC immobilières

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  • : Gestion des UC en Assurance Vie en utilisant l'analyse technique simplifiée - contact MP : tradinglicoudedou@hotmail.com
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Depuis plus de 15 ans, je m'intéresse au suivi des marchés financiers en m'appuyant sur l'analyse graphique. De formation scientifique, vous comprendrez que le concept de moyenne mobile ou autres MACD puisse avoir pour moi un sens technique.

La tendance se constate dans toutes les unités de temps. Les supports et résistances sont des repères généralement efficaces.

Même s'il y a débat quant à l'application de l'analyse graphique aux OPCVM, une tendance est une tendance. elle résulte de nombreux facteurs ....mais seul le résultat nous importe.

 

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